2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题08月16日

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判断题

1、担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效，担保合同无效。（）

答 案：错

解 析：担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效，担保合同无效，但法律另有规定的除外。

2、旅行支票可分为定额旅行支票和不定额旅行支票。（）

答 案：错

解 析：旅行支票是银行等机构为方便国际旅行者在旅行期间安全携带和支付费用而签发的一种固定面额票据。银行本票分为定额银行本票和不定额银行本票。

3、货币是固定地充当一般等价物的特殊商品，但不是人类劳动的产物。（ ）

答 案：错

解 析：货币首先是商品，与其他商品一样，是人类劳动的产物，是价值和使用价值的统一体。

4、受托人因管理、运用、处分信托财产而取得的信托利益,不属于信托财产.

答 案：错

解 析：信托法律关系的客体,即信托财产,是指受托人承诺信托而取得的财产.受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益,也属于信托财产.

单选题

1、在我国,负责对期货市场进行监管的机构是（）

• A：中国人民银行
• B：中国银行业协会
• C：中国证券监督管理委员会
• D：中国银行业监督管理委员会

答 案：C

解 析：中国证券监督管理委员会负责统一监管证券期货市场。A项,中国人民银行是制定金融政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定的机构;B项,中国银行业协会不是监管机构;D项,中国银行业监督管理委员会负责对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。

2、根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营（）业务为主

• A：经营租赁
• B：转租赁
• C：租赁
• D：融资租赁

答 案：D

3、（）年发布并实施的《商业银行法》中引进了《巴塞尔资本协议》对资本的最低要求，规定银行的资本充足率不得低于8%.

• A：1995
• B：1996
• C：1997
• D：1998

答 案：A

解 析：1995年发布并实施的《商业银行法》中引进了《巴塞尔资本协议》对资本的最低要求，规定银行的资本充足率不得低于8%。

4、稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）

• A：员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整
• B：薪酬的支付时间应敏感反应风险暴露的时间规律
• C：管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作
• D：现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符

答 案：C

解 析：董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作

多选题

1、上市公司出现下列（）情况时,证券交易所可以决定终止其股票上市交易

• A：公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,可能误导投资者
• B：公司有重大违法行为
• C：公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件,在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件
• D：公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,且拒绝纠正
• E：公司解散或者被宣告破产

答 案：CDE

解 析：AB两项属于证券交易所决定暂停上市公司股票上市交易的情况.上市公司有下列情形之一的,由证券交易所决定终止其股票上市交易:①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件,在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件;②公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,且拒绝纠正;③公司最近三年连续亏损,在其后一个年度内未能恢复盈利;④公司解散或者被宣告破产;⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。

2、经济周期一般分为（）阶段

• A：繁荣
• B：衰退
• C：萧条
• D：复苏
• E：扩展

答 案：ABCD

解 析：经济周期一般分为四个阶段繁荣阶段、衰退阶段、萧条阶段和复苏阶段。