2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题08月15日

2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题08月15日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、以风险为本的监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。（）

答 案：错

解 析：合规监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。

2、商业银行理财业务属于中间业务。

答 案：错

解 析：商业银行理财业务本质上是受投资人委托而开展的直接融资业务，它既不是传统的资产负债业务，也不是传统意义上的中间业务。

3、在银行的公司理财业务中，商业银行运用自有资金，为机构客户提供投资顾问、资产管理等专业化服务。 （ ）

答 案：错

解 析：在公司理财业务中，银行利用的是技术、信息、服务网络、资金、信用等方面的优势，管理运作的是客户资金，而非自有资金。

4、《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件。（ ）

答 案：对

解 析：国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》（自2000年4月1日起施行)规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。

单选题

1、关于合同成立的描述正确的是(　　)。

• A：采用合同形式订立合同的，自当事人一方签字或者盖章时合同成立
• B：当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，收到信件或数据电文时合同成立
• C：采用数据电文形式订立合同的，发件人的主营业地为合同成立的地点
• D：当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点

答 案：D

解 析：D(

2、国际清算银行的总部设在（）

• A：伦敦
• B：巴塞尔
• C：布鲁塞尔
• D：华盛顿

答 案：B

3、依据《票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指（）

• A：只要占有票据就可以行使票据权利
• B：票据的权利与票据不可分开
• C：以背书方式转让而流通
• D：出票人在金额一栏填写多少金额，该支票便具有多少金额的金钱债权

答 案：A

解 析：无因证券是指票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。

4、按照客户需求，信息咨询服务不包括（）

• A：行业市场信息
• B：金融财经信息
• C：个人财务分析与规划信息
• D：投融资政策与法规信息

答 案：C

解 析：按照客户需求，提供包括行业市场信息、金融财经信息、投融资政策与法规信息、银行业务信息等各类信息咨询服务。

多选题

1、普通股享有的权利有（）

• A：经营决策的参与权
• B：公司盈余的分配权
• C：优先清偿权
• D：优先认股权
• E：剩余财产索取权

答 案：ABDE

解 析：普通股股票享有的主要权利有:①经营决策的参与权;②公司盈余的分配权;③剩余财产索取权;④优先认股权。 C项,优先清偿权属于优先股的权利。

2、随着商业银行综合化经营范围的扩宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵也在不断扩充，呈现出“表内外、本外币、集团化”的趋势，具体表现为（）

• A：在管理内容上，从资产负债表内管理，转变为表内外项目全方位的综合管理
• B：在管理范畴上，由单一本币口径的资产负债管理转变为本外币资产负债的全面管理
• C：从单一法人视角的资产负债管理转变为从集团战略角度统一、全局性的资产负债管理
• D：在管理思路上，由对表内资产负债规模被动管理转变为对表内外项目的积极主动管理
• E：商业银行资产负债管理越来越强调综合平衡管理

答 案：ABCDE

解 析：随着商业银行综合化经营范围的扩宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵也在不断扩充，呈现出“表内外、本外币、集团化”的趋势，具体表现为（1）在管理内容上，从资产负债表内管理，转变为表内外项目全方位的综合管理（2）在管理范畴上，由单一本币口径的资产负债管理转变为本外币资产负债的全面管理，从单一法人视角的资产负债管理转变为从集团战略角度统一、全局性的资产负债管理（3）在管理思路上，由对表内资产负债规模被动管理转变为对表内外项目的积极主动管理。商业银行资产负债管理越来越强调全面、动态和前瞻的综合平衡管理。