2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题08月04日

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判断题

1、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动和重大事项做出说明。 （ ）

答 案：错

解 析：银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。

2、签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。()

答 案：对

解 析：签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中.行为人只需参与其中一个过程即可。

3、我国刑事审判实行审判公开、两审终审和人民陪审的审判制度。（）

答 案：对

解 析：审判是指人民法院在控、辩双方及其他诉讼参与人参加下,依照法定的权限和程序,对于依法向其提出诉讼请求的刑事案件进行审理和裁判的诉讼活动。我国刑事审判实行审判公开、两审终审和人民陪审的审判制度。

4、全面风险管理就是一个从企业战略目标制定到目标实现的风险管理过程。（）

答 案：对

解 析：企业风险管理是一个过程,它由一个主体的董事会、管理当局和其他人员实施,应用于战略制定并贯穿于企业之中,旨在识别可能会影响主体的潜在事项,管理风险以使其限制在该主体的风险容量之内,并为主体目标的实现提供合理保证。简单地说,全面风险管理就是一个从企业战略目标制定到目标实现的风险管理过程。

单选题

1、（）是指对金融机构的一项或几项业务进行的重点检查，具有较强的针对性和目的性

• A：各项检查
• B：专项检查
• C：重点检查
• D：全面现场检查

答 案：B

2、下列关于区域发展条件分析，说法错误的是（）

• A：自然条件和自然资源是区域社会经济发展的物质前提和物质基础
• B：区域人口的数量会影响区域经济的发展水平和区域产业的构成状况
• C：技术将区域发展的可能性转变为现实性
• D：对区域基础设施的分析应重点评价基础设施的种类、规模、水平、配套等对区域发展的影响

答 案：B

解 析：区域劳动人口的数量会影响区域自然资源开发利用的规模（生产规模的大小）,区域人口的素质会影响区域经济的发展水平和区域产业的构成状况。

3、在我国的货币层次中，M1表示（）

• A：实物货币
• B：狭义货币
• C：广义货币
• D：准货币

答 案：B

解 析：M1被称为狭义货币，实现是购买力，M2被称为广义货币；M1与M2之差被称为准货币，是潜在购买力。

4、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）股票

• A：A股
• B：B股
• C：H股
• D：F股

答 案：B

解 析：我国上市公司股票按发行范围可分为A股、B股、H股和F股。其中，B股股票是以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票。

多选题

1、影响债券发行价格的最主要因素有（）

• A：债券面额
• B：票面利率
• C：市场利率
• D：发行人
• E：流动性

答 案：ABC

解 析：影响债券发行价格的因素中,最主要的影响因素有债券面额、票面利率、市场利率和债券期限。

2、下面属于非银行金融机构的是()。

• A：村镇银行
• B：金融资产管理公司
• C：金融租赁公司
• D：财务公司
• E：信托公司

答 案：BCDE

解 析：由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司。