2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题07月21日

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判断题

1、中国保险监督管理委员会依照法律、法规统一监督管理全国保险市场,维护保险业的合法、稳健运行.

答 案：对

解 析：中国保险监督管理委员会成立于1998年11月18日,是国务院直属事业单位.根据国务院授权履行行政管理职能,依照法律、法规统一监督管理全国保险市场,维护保险业的合法、稳健运行.

2、商业银行理财业务本质上是代理业务，不是银行的自营业务。

答 案：对

解 析：理财业务形成的资产一般不在银行资产负债表内反映，除本金或收益保障类外，不反映为银行账户资产和负债。从这个意义上讲，商业银行理财业务本质上是代理业务，不是银行的自营业务。

3、我国的企业债特指我国境内具有法人资格的上市公司发行的债券。（　　）

答 案：错

解 析：在我国，企业债券是按照《企业债券管理条例》规定发行与交易、由国家发展与改革委员会监督管理的债券。在实践中，其发债主体为中央政府部门所属机构、国家独资企业或国有控股企业，因此，它在很大程度上体现了政府信用。

4、某上市银行的员工在家中无意问向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。 （ ）

答 案：错

解 析：从业人员不应当在不当时间和地点谈论工作话题。题中所述在家中无意透露内幕信息的行为违反了该原则。

单选题

1、（）是银行同业自我管理与约束的过程

• A：银行自我监管
• B：外部监管
• C：行业自律
• D：市场约束

答 案：C

2、人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债券的期限。债权申报期限最短不得少于_________，最长不得超过_________。()

• A：10日：1个月
• B：15日：1个月
• C：30日：3个月
• D：15日：3个月

答 案：C

解 析：人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债券的期限。债权申报期限最短不得少于30日，最长不得超过3个月。

3、由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）

• A：银行本票
• B：银行承兑汇票
• C：支票
• D：商业承兑汇票

答 案：A

4、金融资产的价格变动反映了整体经济运行的态势和企业、行业的发展前景.从而引导货币资金流向产生最大投资收益的地区、部门和企业，这属于金融市场的()功能。

• A：货币资金融通
• B：风险分散与风险管理
• C：优化资源配置
• D：经济调节

答 案：C

解 析：要注意金融市场各个功能的具体含义。

多选题

1、下列关于互联网金融，说法正确的有（　　）。

• A：是以点对面交易为基础进行金融资源配置
• B：使商业银行真正向“以客户为中心”转变
• C：第三方互联网支付在资金划转上起基础性作用
• D：为银行创造了市场机会
• E：为商业银行借助互联网技术开展服务革命提供了契机

答 案：BCDE

解 析：A项，互联网金融是以点对点直接交易为基础进行金融资源配置。

2、商业银行的风险管理流程包括（）

• A：风险识别
• B：风险计量
• C：风险监测
• D：风险预测
• E：风险控制

答 案：ABCE

解 析：商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个环节