2022年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题08月11日

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判断题

1、商业银行利用衍生金融工具为主的表内工具来规避表外风险，是对表内资产负债综合管理的重要补充。（）

答 案：错

解 析：商业银行利用衍生金融工具为主的表外工具来规避表内风险，是对表内资产负债综合管理的重要补充。

2、破产人所欠税款的清偿顺序在破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用之前。（）

答 案：错

3、民事法律行为以权利和义务为构成要素。（）

答 案：错

解 析：民事法律行为是以意思表示作为构成要素，权利和义务是民事法律行为的内容。

4、银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款.

答 案：对

解 析：银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任.

单选题

1、下列关于商业银行的总行和分支机构的叙述中.有误的一项是()。

• A：商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经银监会审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立
• B：商业银行分支机构具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由自己承担
• C：经批准设立的商业银行及其分支机构，由银监会予以公告。商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月未开业的，或者开业后自行停业连续6个月以上的，由银监会吊销其经营许可证，并予以公告
• D：商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%

答 案：B

解 析：商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。

2、以下那项纠纷可以仲裁？（）

• A：公民之间的合同纠纷
• B：婚姻纠纷
• C：收养纠纷
• D：继承纠纷

答 案：A

解 析：在我国，合同纠纷和财产权益纠纷可以仲裁。

3、在我国,为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）

• A：财务公司
• B：投资银行
• C：证券登记结算公司
• D：金融资产管理公司

答 案：C

解 析：中国证券登记结算有限责任公司于2001年3月30日组建成立，按照《证券法》和《证券登记结算管理办法》的相关规定，履行下列职能证券账户、结算账户的设立和管理;证券的存管和过户;证券持有人名册登记及权益登记;证券和资金的清算交收及相关管理;受发行人的委托派发证券权益;依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务;中国证监会批准的其他业务。

4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）

• A：熟知向客户推荐的产品
• B：银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
• C：熟知与自身岗位相关的有关法规
• D：熟知业务处理流程

答 案：B

多选题

1、下列关于商业银行资本规划的说法正确的有()。

• A：从商业银行自身角度看，基于当前及未来的资本需求和资本可获得性制定资本规划，有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性
• B：资本规划只需兼顾银行长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素
• C：《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标
• D：资本规划的制定要统筹考虑银行的资本需求与供给情况
• E：在资本供给方面，应考虑各种资本补充来源的长期可持续性

答 案：ACDE

解 析：资本规划应兼顾银行短期和长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素。

2、传统的结算方式是指（）

• A：汇票
• B：本票
• C：支票
• D：汇款
• E：可转让存单

答 案：ABCD

解 析：传统的结算方式是指汇票、本票、支票、汇款。