2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题07月07日

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判断题

1、合规应从商业银行基层做起。（）

答 案：错

解 析：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

2、通货紧缩会使政府的收入向企业和个人转移,会使企业在价格下降中受到损失,会使工人的实际工资增加。（）

答 案：对

解 析：通货紧缩会使政府的收入向企业和个人转移,主要是通过降低所得税实现的;会使企业在价格下降中受到损失;会使工人的实际工资增加;会形成有利于债权人而不利于债务人的资金再分配。

3、资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融入所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。 （ ）

答 案：错

解 析：资本市场是长期资金融通市场，筹集的资金大多用于固定资产的投资，流动性相对较低，不能帮助银行在出现流动性短缺时及时融入所需资金。

4、在我国商业银行托管业务中,商业银行主要是通过服务费用来实现盈利的,如托管费等.

答 案：对

解 析：商业银行托管业务属于中间业务的一种,中间业务相比于传统业务而言,具有以下特点:①不运用或不直接运用银行的自有资金;②不承担或不直接承担市场风险;③以接受客户委托为前提,为客户办理业务;④以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益;⑤种类多、范围广,产生的收入在商业银行营业收入中所占的比重日益上升.

单选题

1、行政诉讼中，被告无权（）

• A：提出上诉
• B：自行向原告和证人收集证据
• C：作出停止执行原具体行政行为的决定
• D：改变自己所作的具体行政行为

答 案：B

解 析：在行政诉讼中，被告方为作出具体行政行为的行政机关，其享有的权利主要有(1)经法院许可，有权向证人、鉴定人、勘验人员发问的权利。(2)有权辩论、查阅补正庭审笔录。(3)申请保全证据和延长期限的权利。(4)提出上诉和撤回上诉的权利。(5)有权申请人民法院强制执行判决、裁定的权利，以及停止或改变自己做出的具体行政行为的权利。但作为被告的行政机关不得自行向原告和证人收集证据，因为在行政关系中，本来原被告双方的地位就不对等。

2、（）可用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标，可表示为利率变动1%时，导致资产负债净值变动的百分比

• A：远期
• B：久期
• C：收益率曲线
• D：负债

答 案：B

解 析：久期可用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标，可表示为利率变动1%时，导致资产负债净值变动的百分比。

3、《银行业监督管理法》自（）年起施行

• A：1984
• B：1995
• C：2004
• D：2010

答 案：C

解 析：2003年12月27日，《银行业监督管理法》通过，自2004年2月1日起施行。

4、注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事不少于（　　）人。

• A：6
• B：5
• C：4
• D：3

答 案：D

解 析：《股份制商业银行董事会尽职指引》规定注册资本在10亿人民币以上的商业银行的独立董事不少于3人。故选D。

多选题

1、银行战略风险主要来自(　　)等几个方面。

• A：战略实施过程的质量
• B：银行战略目标的整体兼容性
• C：为实现战略目标而动用的资源
• D：为实现战略目标而制定的经营战略
• E：为实现总目标而制定的阶段目标

答 案：ABCD

2、行政诉讼的当事人有（）

• A：原告
• B：被告
• C：第三人
• D：共同诉讼人
• E：申请人

答 案：ABCD

解 析：行政诉讼的当事人有原告、被告、第三人和共同诉讼人。