2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题06月28日

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判断题

1、银行外汇牌价表中的价格是从客户角度标示的价格。（）

答 案：错

解 析：银行外汇牌价表中的现汇买入价/现钞买入价/现汇卖出价/现钞卖出价都是以银行为主体的表示方法。

2、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。( )

答 案：对

3、按风险发生的范围,商业银行面临的风险划分为外部风险和内部风险.

答 案：错

4、以正在建造的船舶、航空器抵押的,抵押权自登记时设立.

答 案：错

解 析：以规定的正在建造的船舶、航空器抵押的,抵押权自抵押合同生效时设立;未经登记,不得对抗善意第三人.

单选题

1、下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是（　　）。

• A：向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的
• B：应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息
• C：不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
• D：为了使客户得到全面的金融服务，可以将客户信息直接提供给保险公司

答 案：D

解 析：为保护客户隐私，银行业从业人员不得将客户信息用于未经客户许可的其他目的。故选D。

2、行政强制，包括（）和（）

• A：行政强制措施，行政强制执行
• B：行政强制措施，行政强制监管
• C：行政强制监管，行政强制执行
• D：行政强制处罚，行政强制监管

答 案：A

解 析：行政强制，包括行政强制措施和行政强制执行。

3、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督,银监会应当自收到建议之日起（）内予以回复

• A：10日
• B：20日
• C：30日
• D：50日

答 案：C

解 析：中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督,银监会应当自收到建议之日起30日内予以回复。

4、某商业银行对一家大型贸易类公司贷款2亿元，开立短期信用证3亿元。该公司为一般企业，适用风险权重为100%，信用证适用的信用转换系数为20%，则该企业占用的风险加权资产为()亿元。

• A：1
• B：2.6
• C：3.4
• D：5

答 案：B

解 析：计量各类表外项目的风险加权资产，应将表外项目名义金额乘以信用转换系数得到等值的表内资产，再按表内资产的处理方式计量风险加权资产。本题中，信用证折算的表内金额=3×20%=0.6(亿元)，因此，该公司的总风险暴露=2+0.6=2.6(亿元)。由于该公司适用风险权重为100%，故该企业占用的风险加权资产=2.6×100%=2.6(亿元)。

多选题

1、金融工具中的混合工具包括（）

• A：股票
• B：债券
• C：可转换公司债券
• D：证券投资基金
• E：回购协议

答 案：CD

解 析：按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债权工具的代表是债券，股权工具的代表是股票，混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。

2、债券发行过程中支付给承销商的费用包括（）

• A：债券印刷费
• B：发行手续费
• C：宣传广告费
• D：律师费
• E：资产重估费用

答 案：ABCDE

解 析：支付给承销商的费用就是发行成本，主要包括债券印刷费、发行手续费、宣传广告费、律师费、担保抵押费、信用评级和资产重估费用、其他发行费用等。