2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题06月09日

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判断题

1、银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。( )

答 案：对

2、根据我国《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。

答 案：对

解 析：根据我国《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。

3、商业银行的代理业务中,代理政策性银行业务目前主要是指代理中国农业发展银行和国家开发银行业务。（）

答 案：错

解 析：代理政策性银行业务是指商业银行受政策性银行的委托,对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管的一种中间业务。主要解决政策性银行因服务网点设置的限制而无法办理业务的问题。目前主要代理中国进出口银行和国家开发银行业务。

4、旅行支票可分为定额旅行支票和不定额旅行支票。（）

答 案：错

解 析：旅行支票是银行等机构为方便国际旅行者在旅行期间安全携带和支付费用而签发的一种固定面额票据。银行本票分为定额银行本票和不定额银行本票。

单选题

1、采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物，该行为属于()。

• A：侵吞
• B：窃取
• C：骗取
• D：夺取

答 案：C

解 析：侵占财物的行为一般表现为①侵吞，是指利用职务上的便利，将自己主管、经管、经手的公共财物，非法占为己有;②窃取，是指利用职务上的便利，采用秘密方法，将自己合法管理的公共财物窃为己有，也就是通常讲的“监守自盗”;③骗取，是指采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物。

2、作为一名银行从业人员，可以（）

• A：将所在银行的验钞机长期借给亲戚用，不归还
• B：随便从网上下载QQ、MSN等软件到工作时用的电脑上
• C：发现所在机构有违法行为，及时向上级机关进行举报
• D：将请朋友吃饭的餐费作为差旅费向所在机构申请报销

答 案：C

解 析：其他三项是禁止行为。

3、根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列表述错误的是（）

• A：合同是当事人之间设立、变更、终止民事关系的协议
• B：合同成立是法律评价问题，合同生效是事实问题
• C：合同是一种民事法律行为
• D：合同是双方或者多方民事法律行为

答 案：B

解 析：合同成立和生效的区别性质不同合同成立是事实问题，合同生效是法律评价问题。

4、《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标

• A：3年
• B：2年
• C：5年
• D：1年

答 案：A

解 析：《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标。

多选题

1、《刑事诉讼法》规定的强制措施包括（）

• A：拘传
• B：取保候审
• C：监视居住
• D：拘留
• E：逮捕

答 案：ABCDE

2、企业网上银行业务能为企业客户提供（　）等银行业务。

• A：账户管理
• B：收款付款
• C：支付结算
• D：集团理财
• E：代发工资

答 案：ABCDE

解 析：企业网上银行业务是银行利用互联网技术，为企业客户提供的账户管理、收款付款、支付结算、集团理财、代发工资／代理报销、网上支付海关税费等银行服务。