2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题06月05日

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判断题

1、客户信息就是指客户的隐私。（）

答 案：错

解 析：客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息；客户隐私主要是指个人客户的婚姻与家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况。

2、法定存款准备金率由银监会决定。（　　）

答 案：错

解 析：法定存款准备金率是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例子通常是由中国人民银行决定的。

3、信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。

答 案：对

解 析：信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。

4、按着保护隐私的要求，银行业从业人员不宜掌握客户的业务状况及业务单据。 （ ）

答 案：错

解 析：掌握客户的财务状况、业务状况及有关单据，积累客户信息资料，是银行业从业人员本身开展业务和反洗钱的必然要求，关键在于要将这些信息妥善保存，不能随便扩散、泄露，更不能用这些信息去谋私利。

单选题

1、根据《商业银行法》的规定，未经(　　)批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

• A：国务院
• B：财务部
• C：中国人民银行
• D：国务院银行业监督管理机构

答 案：D

解 析：D莨

2、按照《中华人民共和国刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受（）以上者

• A：一千元
• B：五千元
• C：一万元
• D：五万元

答 案：B

解 析：司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受五千元以上者。

3、美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行了重新修订，增加了第六个评估内容，即（）

• A：资本充足性
• B：管理水平
• C：市场风险敏感度
• D：盈利水平

答 案：C

解 析：从1991年开始，美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行了重新修订。增加了第六个评估内容，即市场风险敏感度，主要考虑利率、汇率、商品价格及股票价格的变化，对金融机构的收益或资本可能产生不良影响的程度。

4、下列业务中不属于对公理财业务的是（）

• A：财务顾问业务
• B：现金管理服务
• C：企业咨询业务
• D：私人银行业务

答 案：D

解 析：对公理财业务的相关内容

多选题

1、以下属于单位存款的有（）

• A：定期存款
• B：活期存款
• C：定活两便存款
• D：协定存款
• E：保证金存款

答 案：ABDE

解 析：单位存款的种类有:①单位活期存款;②单位定期存款;③单位通知存款;④单位协定存款;⑤保证金存款.C项,定活两便存款属于个人存款。

2、商业银行可以通过为客户办理（）来发挥其支付中介的职能

• A：融资代理
• B：代收代付
• C：存款转移
• D：货币兑换
• E：信托租赁

答 案：CD

解 析：商业银行在办理负债业务的基础上,为客户办理货币结算、货币收付、货币兑换、存款转移等业务时就发挥支付中介职能。ABE三项均是对商业银行金融服务职能的体现。