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2023年银行业专业人员(中级)《个人理财》每日一练试题06月04日,可以帮助我们积累知识点和做题经验,进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累,助力我们更容易取得最后的成功。
判断题
1、商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 ( )
答 案:错
解 析:商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
2、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计,应制定审计规范,并保证审计活动的独立性。 ( )
答 案:对
解 析:商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计,应制定审计规范,并保证审计活动的独立性。
3、增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。()
答 案:对
解 析:增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。
4、根据《社会保险法实施细则》,职工领取养老保险金的条件是:参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄,累计缴费年限(含视同缴费年限)满20年。()
答 案:错
解 析:根据《社会保险法实施细则》,职工领取养老保险金的条件是:参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄,累计缴费年限(含视同缴费年限)满15年。
单选题
1、对于中小企业而言,其理财目标除应具有普通企业的资金安全性、流动性与收益性的理财目标外,还包括()。
- A:保证资金安全,规避资金风险
- B:使资金最大限度地提升
- C:保证资金流的充足性
- D:企业和个人风险的有效隔离
答 案:D
解 析:对于中小企业而言,理财的目标不仅包括资金安全性、流动性与收益性,还面临其他问题,其中包括企业经营所必须资金需求、企业和个人风险的有效隔离等。
2、收入结构的分析通常能显示一个家庭的()。
- A:财务保障现状
- B:主要收入来源
- C:收入稳定性
- D:潜在风险
答 案:B
解 析:收入结构的分析通常能显示一个家庭的当前主要收入来源,帮助理财师评估客户家庭收入的稳定性和潜在的风险,对客户家庭财务保障现状分析、保险规划乃至综合理财规划等都具有非常重要的现实意义。
3、进行技术分析最根本、最核心的条件是()
- A:市场行为反应一切信息
- B:证券价格延趋势移动
- C:历史会重演
- D:投资者的风险可以避免
答 案:B
解 析:证券价格延趋势移动是进行技术分析最根本、最核心的条件
4、中小企业税收筹划的原则中,()是将企业作为一个整体,安排自身经营项目,用足税收条款中对自身有利的政策。
- A:系统性原则
- B:事先性原则
- C:合法性原则
- D:时效性原则
答 案:A
解 析:中小企业税收筹划主要有以下几个原则:①系统性原则,将企业作为一个整体,安排自身经营项目,用足税收条款中对自身有利的政策;②事先性原则,在业务开展前进行操作,如在业务发生后少缴税款则属于偷逃税收;③合法性原则,税收筹划是合法的,通过积极的税收筹划降低税赋负担,增加企业盈利是非常必要的;④时效性原则,纳税行为应在合法的时间内完成;⑤资料完整原则,保存相关账册是为了迎接纳税检查,真正实现税收筹划;⑥综合平衡原则,要服从、服务于企业整体财务管理目标,注重综合平衡。
多选题
1、税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况,包()。
- A:婚姻状况
- B:子女及其他赡养人员
- C:工作资历
- D:投资经验
- E:对风险的态度
答 案:ABE
解 析:税务规划时理财师可以多了解客户的下列相关情况:①婚姻状况;②子女及其他赡养人员;③财务情况;④对风险的态度;⑤纳税历史情况。
2、下列属于理财规划服务所能提供的合理规划内容的()。
- A:对每年各项支出制定合理的预算和增长率
- B:当收支发生偏离的时候进行及时的调整
- C:当投资结果发生偏离的时候,及时进行调整和纠正
- D:努力工作以保证收入的稳定性和增长性
- E:积极制定完善的家庭财富保障计划
答 案:ABCDE
解 析:合理规划包括了以下几个方面的内容:①对每年各项支出制定合理的预算和增长率;②当收支发生偏离的时候进行及时的调整;③对投资性资产进行积极稳健的投资活动以满足投资报酬率的要求;④当投资结果发生偏离的时候,及时进行调整和纠正;⑤努力工作以保证收入的稳定性和增长性,当收入发生变化的时候,及时对理财目标进行调整;⑥积极制定完善的家庭财富保障计划,把各种潜在风险降到最低。
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