2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题05月22日

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判断题

1、商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新,应建立专营机制,按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理,主要赚取管理费,严禁风险兜底.

答 案：对

2、申请股票上市交易.应当按规定向证券交易所报送申请文件。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后.签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。()

答 案：对

解 析：考查股票上市的相关考点。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。申请股票上市交易，应当按规定向证券交易所报送申请文件。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件.并将该文件置备于指定场所供公众查阅。股份有限公司申请股票上市。应当符合下列条件①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;②公司股本总额不少于人民币3000万元;③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上④公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;⑤公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载。

3、合同承诺生效的时间总是等于合同生效的时间。 （ ）

答 案：错

解 析：承诺生效时，合同成立。合同生效是指已经成立的合同具有法律约束力。合同成立和合同生效是有区别的，不能等同。

4、破产案件由债务人住所地人民法院管辖。()

答 案：对

解 析：该说法正确。考查破产案件的管辖。

单选题

1、以下不属于收益率曲线的作用的是（）

• A：计算相似期限不同债券的相对价值
• B：用于债务市场工具的定价
• C：反映远期收益率水平的指标
• D：用于计算和比较各种期限安排的收益

答 案：B

解 析：收益率曲线主要具有五方面的用途（1）用于设定所有债务市场工具的收益率（2）用于远期收益率水平的指标（3）用于计算和比较各种期限安排的收益（4）用于计算相似期限不同债券的相对价值（5）用于利率衍生工具的定价。

2、我国证券公开发行实行的是（）

• A：核准制
• B：审批制
• C：引荐制
• D：注册制

答 案：A

解 析：根据《证券法》第十条第一款规定,公开发行证券,必须符合法律、行政法规规定的条件,并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准,任何单位和个人不得公开发行证券。据此,我国证券公开发行实行的是核准制。

3、作为一名银行从业人员，可以（）

• A：将所在银行的验钞机长期借给亲戚用，不归还
• B：随便从网上下载QQ、MSN等软件到工作时用的电脑上
• C：发现所在机构有违法行为，及时向上级机关进行举报
• D：将请朋友吃饭的餐费作为差旅费向所在机构申请报销

答 案：C

解 析：其他三项是禁止行为。

4、如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通,则它可以参加（）市场

• A：同业拆借
• B：商业票据
• C：回购协议
• D：大额可转让定期存单

答 案：C

多选题

1、在银行风险管理流程中,风险监测包含的含义有（）.

• A：监测一些关键的风险指标和环节
• B：甩统计模型的方法进行风险计量
• C：向内外部不同层级的主体报告对风险的定性、定量评估结果
• D：报告所采取的风险管控措施及其质量与效果
• E：进行风险对冲

答 案：ACD

解 析：风险监测是指通过对一些关键的风险指标和环节进行监测,关注银行风险变化的程度,建立风险预警机制;同时,向内外部不同层级的主体报告对风险的定性、定量评估结果,以及所采取的风险管控措施及其质量和效果.B项属于风险计量的内容;E项属于风险控制的内容.

2、银行是在经济发展过程中产生的，其发展的根本动力是经济发展中的(　　)。

• A：增长性需求
• B：服务性需求
• C：投融资需求
• D：过渡性需求
• E：阶段性需求

答 案：BC