2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题05月21日

2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题05月21日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、欧洲评级体系的实际含义是以风险为基础的监管体系。

答 案：对

2、福费廷也称为包卖票据或卖断票据。（）

答 案：错

解 析：福费廷也称为包买票据或买断票据。

3、对大多数银行来说,信用风险存在于银行的传统的贷款、债券投资等表内业务和场外衍生品交易中,而银行在表外业务中只收取手续费,一般不存在信用风险。（）

答 案：错

解 析：信用风险不仅存在于银行的贷款业务中,也存在于其他表内和表外业务中,如担保、承兑和证券投资等。

4、金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意。（）

答 案：对

解 析：金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。

单选题

1、商业银行（）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

• A：理财计划
• B：个人理财业务
• C：理财顾问服务
• D：综合理财服务

答 案：C

解 析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

2、在定期存款中，(　　)是最典型的代表。

• A：整存整取
• B：零存整取
• C：整存零取
• D：存本取息

答 案：A

解 析：答案为A。定期存款分为整存整取、零存整取、整存零取、存本取息四种，其中，整存整取是最为常见、典型的代表。

3、关于行政强制执行的实施，下列选项不正确的是（）

• A：当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起两个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行
• B：行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行，但是，情况紧急的除外
• C：公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政强制，享有陈述权、申辩权，还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利
• D：公民、法人或者其他组织因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的，有权依法要求赔偿

答 案：A

解 析：A项，当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起三个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。

4、金融创新基本原则中的四个“认识”原则不包括(　　)。

• A：认识你的业务
• B：认识你的客户
• C：认识你的潜力
• D：认识你的风险

答 案：C

多选题

1、商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）

• A：合规管理部门的功能和职责
• B：保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施
• C：设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
• D：合规负责人的合规管理职责
• E：合规管理部门的权限

答 案：ABCDE

解 析：合规政策至少包括合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

2、违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具()，情节严重的行为。

• A：票据
• B：保函
• C：存单
• D：信用证
• E：资信证明

答 案：ABCDE

解 析：违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。