2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题03月25日

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判断题

1、审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标.

答 案：对

解 析：审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容.

2、到期收益率是相当于投资者按照票面价格购买并一直持有到满期时可以获得的收益率。（）

答 案：错

解 析：到期收益率是投资购买债券的内部收益率,即可以使投资购买债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市场价格的贴现率,相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有到满期时可以获得的年平均收益率。

3、中国人民银行重庆分行不属于银行业监管机构。（）

答 案：错

解 析：监管机构既包括中国银行业监督管理委员会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。故中国人民银行重庆分行属于银行业监管机构。

4、近年来，由于金融危机等的冲击，银行监管的目标发展到更加注重风险的方面。

答 案：错

解 析：近年来，银行监管的目标发展到有效控制风险、注重安全和效率的平衡方面。

单选题

1、发达国家的银行业中，非利息收入一般占其营业收入的（）以上

• A：30%
• B：40%
• C：50%
• D：15%-20%

答 案：B

解 析：发达国家的银行业中，非利息收入一般占其营业收入的40%以上。

2、对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票称为（）

• A：普通股
• B：优先股
• C：上市股
• D：社会公众股

答 案：A

3、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是()。

• A：市场准入
• B：监管谈话
• C：非现场监管
• D：现场检查

答 案：B

解 析：监管谈话措施是指中国银行业监督管理委员会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构 的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明。

4、人民币的法定管理部门是（）

• A：中国人民银行
• B：商业银行
• C：国务院
• D：财政部

答 案：A

解 析：人民币的法定管理部门是中国人民银行,负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。

多选题

1、银行公司治理组织架构的主体包括()。

• A：股东大会
• B：董事会
• C：内部控制
• D：监事会
• E：高级管理层

答 案：ABDE

解 析：银行公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层，即“三会一层”。

2、根据《物权法》，物权的基本原则有()。

• A：平等保护原则
• B：物权法定原则
• C：一物一权原则
• D：公示、公信原则
• E：诚实信用原则

答 案：ABCD

解 析：根据《物权法》，物权的基本原则有①平等保护原则，即国家、集体、私人的物权和其他权利人的物权受法律保护，任何单位和个人不得侵犯。②物权法定原则，即物权的种类和内容由法律规定。③一物一权原则，一方面是指一个物之上只能设立一个所有权而不能同时设立两个以上的所有权;另一方面，也是指在一个物上不能同时设立两个或者两个以上在性质上相互排斥或内容上不相容的物权。④公示、公信原则，其中，公示原则指为了维护交易安全和秩序，必须将物权设立、转移的事实通过一定的方式向社会公开，使其他人知道物权变动的状况;公信原则是指当物权依据法律规定进行了公示，即使该公示方法表现出来的物权存在瑕疵，对于信赖该物权存在并已从事物权交易的人，法律承认其法律效果，以保护交易安全。