2023-03-13 10:16:10 来源:吉格考试网
2023年银行业专业人员(中级)《风险管理》每日一练试题03月13日,可以帮助我们积累知识点和做题经验,进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累,助力我们更容易取得最后的成功。
判断题
1、信用风险通常会影响商业银行资产的流动性,声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。 ( )
答 案:对
解 析:信用风险通常会影响商业银行资产的流动性,声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。
2、现金流是指现金在一个公司的流入和流出。根据大多数国家的标准,现金流量表分为三部分:经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流。( )
答 案:对
3、国家控制的企业间不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为关联方。 ( )
答 案:对
解 析:答案为对。题干说法正确。
4、对于产品较复杂,并使用风险价值模型的商业银行,可采用基于理论损益的返回检验,将内部模型计算得出的风险价值与当日理论损益进行对比。
答 案:对
单选题
1、关于商业银行信用风险内部评级的说法,正确的是()。
答 案:A
解 析:选项A,内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价。
2、国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是( )。
答 案:B
解 析:国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径是,各业务部门负责收集与操作风险相关的内部数据和信息,并报告至操作风险管理部门,操作风险管理部门汇总内外部风险信息并集中处理、 评估后,形成操作风险报告递交管理层。
3、下列选项不是风险预警程序的是( )。
答 案:C
解 析:风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果,无论是否依托于动态化、系统化、精确化的风险预警系统,都应当逐级、依次完成以下程序信用信息的收集和传递、风险分析、风险处置、后评价。
4、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是( )。
答 案:A
解 析:风险价值是在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素发生变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在的最大损失。目前商业银行普遍采用三种模型技术来计算VaR值方差一协方差法、历史模拟法、蒙特卡洛模拟法。
多选题
1、商业银行风险管理组织包括( )。
答 案:ABCDE
解 析:商业银行风险管理组织包括董事会及最高风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门、其他风险控制部门/机构。故本题选ABCDE。
2、下列可能给某商业银行带来声誉风险的有( )
答 案:ABCDE
解 析:联系现实,选项所列举的情况都会影响到商业银行声誉。
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