2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题03月03日

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判断题

1、客户隐私保护是商业银行必须履行的一项重要义务。（　　）

答 案：对

解 析：银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

2、根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。

答 案：错

解 析：根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

3、银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各类风险的通盘管理。（）

答 案：对

解 析：商业银行面临的风险是多方面的，商业银行需要对所有层次的业务单位、全部种类的风险进行集中统筹管理，风险管理的水平体现着商业银行的核心竞争力。

4、以投资或炒作为目的的金融衍生品交易,其风险一般比基础金融产品相对较高,因为大多数为放大倍数的交易方式.

答 案：对

解 析：金融衍生品交易的高风险与高杠杆性有关.以期货交易为例,由于在交易时不需进行实物交割,仅需垫付较小比例的保证金即可.假设保证金比例为2%.则期货价格每变动10%,交易盈亏就增加到500%(=10%÷2%),即风险被放大了50倍(:500%÷10%).

单选题

1、按照《中华人民共和国刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受（）以上者

• A：一千元
• B：五千元
• C：一万元
• D：五万元

答 案：B

解 析：司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受五千元以上者。

2、持卡人购物消费,取现要以存款余额为限度,不允许透支的银行卡是（）

• A：准贷记卡
• B：借记卡
• C：贷记卡
• D：信用卡

答 案：B

3、合同生效是指()。

• A：合同履行完毕
• B：合同双方当事人按照约定履行义务
• C：已经成立的合同具有法律约束力
• D：合同订立过程的结束

答 案：C

解 析：合同生效是指依法订立的合同在当事人之间发生法律约束力。合同成立是合同生效的前提。

4、美国银行家协会成立于（）年

• A：1930
• B：1875
• C：1981
• D：2008

答 案：B

解 析：美国银行家协会成立于1875年。

多选题

1、被许可人的违法活动包括（）

• A：超越行政许可范围进行活动的
• B：在无法律法规规定的可转让的情况下予以转让
• C：依法转让但不安法定条件和程序转让的
• D：涂改、倒卖、出租、出借行政许可
• E：在法定程序下转让

答 案：ABCD

解 析：被许可人的违法活动包括1、超越行政许可范围进行活动；2、在无法律法规规定可转让的情况下予以转让，或是虽依法可转让但不按照法定条件和程序转让的；3、涂改、倒卖、出租、出借行政许可证的。

2、根据《商业银行法》中的相关规定,商业银行须在下列哪些事项之后才可以将资金同业拆出?（）

• A：交足存款准备金
• B：留足备付金
• C：归还中国人民银行到期贷款
• D：留足股东的股权收益
• E：留足坏账准备金

答 案：ABC

解 析：《商业银行法》第四十六条规定,商业银行同业拆借业务的拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金.