2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题02月25日

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判断题

1、交易限额有总交易头寸限额和净交易头寸限额,实践中,商业银行通常采用净交易头寸限额。（）

答 案：错

解 析：总头寸限额对特定交易工具的多头头寸或空头头寸分别加以限制;净头寸对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。在实践中,商业银行通常将这两种交易限额结合使用。

2、以正在建造的船舶、航空器抵押的,抵押权自登记时设立.

答 案：错

解 析：以规定的正在建造的船舶、航空器抵押的,抵押权自抵押合同生效时设立;未经登记,不得对抗善意第三人.

3、境内单位经常项目外汇账户的限额统一用欧元核定。（ ）

答 案：错

解 析：境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户。境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定。

4、美国银行家协会(对错对)，成立于1875年，总部设在纽约。

答 案：错

解 析：美国银行家协会的总部设在华盛顿。

单选题

1、行政诉讼中，当事人、法定代理人可委托（）参加诉讼

• A：1～2人
• B：4人
• C：3人
• D：1～3人

答 案：A

解 析：没有诉讼行为能力的公民，由其法定代理人代为诉讼。法定代理人互相推诿代理责任的，由人民法院指定其中一人代为诉讼。当事人、法定代理人，可以委托一至二人代为诉讼。

2、银行业从业人员将客户信息提供给银行内部其他部门，这一行为违反了银行业从业人员职业操守哪项原则（）

• A：保护商业秘密与客户隐私
• B：诚实信用
• C：公平竞争
• D：专业胜任

答 案：A

解 析：这一行为违反了保护商业秘密与客户隐私的原则。

3、定期存款在存期内如果遇到利率调整，则（）

• A：整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算
• B：调整前的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算
• C：整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算
• D：整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算

答 案：C

解 析：定期存款在存期内如果遇到利率调整，仍按照存单开户日挂牌公告的利率计算。

4、下列金融工具及其发行机构对应错误的是（）

• A：央行票据--中国人民银行
• B：国债--财政部
• C：短期融资券--商业银行
• D：金融债--政策性银行等金融机构

答 案：C

解 析：C项,短期融资券的发行主体为包括证券公司在内的企业,发行和交易对象为银行间债券市场机构投资者。

多选题

1、操作风险可由人员因素、系统因素、内部流程和外部事件所引发,下列属于内部流程的有（）

• A：IT系统开发不完善
• B：劳动力中断
• C：产品设计缺陷
• D：定价错误
• E：违反用工法

答 案：CD

解 析：内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理,或者没有被严格执行而造成损失的风险,主要包括:财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面.A项属于系统因素;BE两项属于人员因素。

2、下列属于我国的商品期货市场的是（　　）。

• A：大连商品交易所
• B：郑州商品交易所
• C：上海期货交易所
• D：中国金融期货交易所
• E：天津期货交易所

答 案：ABCD

解 析：答案为ABCD。我国商品期货市场目前只有这四个，必须要掌握，我国的商品期货市场起步于20世纪90年代初，目前已有上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所和2006年9月在上海成立的中国金融期货交易所。