2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题02月18日

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判断题

1、《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件。（ ）

答 案：对

解 析：国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》（自2000年4月1日起施行)规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。

2、资产证券化是一种表外融资方式和增加企业价值的融资方式,同时又是一种市场风险的管理手段。（）

答 案：错

解 析：资产证券化是一种表外融资方式和增加企业价值的融资方式,同时又是一种流动性风险的管理手段。

3、电力、水利、环境和公共设施管理业均属于国民经济产业结构中的第三产业。(　　)

答 案：错

解 析：水利、环境和公共设施管理业属于第三产业，电力属于第二产业。

4、银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。

答 案：对

解 析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识.不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。

单选题

1、银行业从业人员的下列做法没有违反《银行业从业人员职业操守》中“兼职”规定的是（）

• A：利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务
• B：担任银行业协会的顾问
• C：将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事
• D：每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

答 案：B

解 析：在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。一般而言，银行业从业人员在本机构内部兼任职务，或在非营利性组织进行兼职活动，也应避免利益冲突和利益输送。

2、按照（），可分为结算前风险和结算风险

• A：风险能否分散
• B：风脸发生的形式
• C：风险暴露特征
• D：风险主体不同

答 案：B

解 析：按照风险发生的形式，可分为结算前风险和结算风险。

3、下列关于我国金融资产管理公司的说法,错误的是（）

• A：我国四家金融资产管理公司形成了以资产管理业务为主、投资银行和其他金融业务并举的业务格局
• B：我国四家金融资产管理公司已转型为商业性机构
• C：成立初衷是处置国有银行业不良资产
• D：1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

答 案：B

解 析：亚洲金融危机后,为处置国有银行业不良资产,我国于1999年成立了中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司和中国信达资产管理公司。经过十多年运作,我国金融资产管理公司的政策性处置任务基本完成,目前已开始逐步向商业性机构转型,形成了以资产管理业务为主、投资银行和其他金融业务并举的业务格局。

4、下列关于期权的说法，正确的是（　　）。

• A：与远期、期货一样，期权的买方行使其权利，承担其义务
• B：投资者一般在预期价格上升时，购人看跌期权
• C：期权买方为了行使其权利，需要向期权卖方支付一定的期权费
• D：美式期权是目前较为流行的方式

答 案：C

解 析：答案为C。期权的买方只有权利没有义务，这点是期权与远期、期货所不同的，A选项说法错误。投资者一般在预期价格上升时购入看涨期权，B选项说法错误。目前较为通行的是欧式期权，D选项说法错误。期权是指期权的买方支付给卖方一笔权利金，获得一种权利，即期权费，C选项说法正确。

多选题

1、资产负债组合管理包括（）部分

• A：资产组合管理
• B：负债组合管理
• C：资产负债匹配管理
• D：资产投资管理

答 案：ABC

解 析：资产负债组合管理包括资产组合管理、负债组合管理、资产负债匹配管理三个部分。

2、期货公司可以依法从事（）

• A：商品期货经纪
• B：金融期货经纪
• C：境外期货经纪
• D：期货投资咨询
• E：资产管理业务

答 案：ABCDE

解 析：期货公司可以依法从事商品期货经纪、金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务。