2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题02月17日

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判断题

1、破产案件由债务人住所地人民法院管辖。()

答 案：对

解 析：该说法正确。考查破产案件的管辖。

2、中国邮政储蓄银行成立于2007年3月20日。 （ ）

答 案：错

解 析：2006年l2月31日，中国邮政储蓄银行成立，2007年3月20日挂牌。

3、货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的银行金融机构。

答 案：错

解 析：货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。

4、根据我国《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。

答 案：对

解 析：根据我国《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。

单选题

1、银行在票据未到期时将票据买进的做法称为(　　)。

• A：票据交换
• B：票据承兑
• C：票据结算
• D：票据贴现

答 案：D

解 析：题中A选项票据交换，亦称票据清算，一般指同一城市(或区域)各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求通过票据交换所集中进行交换并清算资金的一种经济活动；B选项票据承兑是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为；C选项票据结算是一种重要的结算方式。故选D。

2、下列(　　)不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。

• A：信用记录
• B：会计分录
• C：客户所在区域的信用环境
• D：客户所处行业情况以及财务状况

答 案：B

3、下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述，不正确的是()。

• A：委员会的常设秘书处设在瑞士的巴塞尔
• B：在国际社会，该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构
• C：是全球银行业审慎监管标准的主要制定者
• D：其文件具备一定的法律效力

答 案：D

解 析：D项，巴塞尔委员会并不具备任何凌驾于国家之上的正式监管特权，其文件也不具备任何法律效力。

4、()是指并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。

• A：风险转移
• B：风险对冲
• C：风险分散
• D：风险规避

答 案：A

解 析：风险转移是指银行将自身的风险暴露转移给第三方，风险承担主体有所改变。B项，风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略;C项，风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法;D项，风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以规避承担该业务或市场带来的风险，即不做业务，不承担风险。

多选题

1、商业银行公司治理组织架构的主体包括()。

• A：高级管理层
• B：监事会
• C：股东大会(股东会)
• D：风险管理部门
• E：董事会

答 案：ABCE

解 析：公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层(简称“三会一层”)。

2、商业银行的下列存款种类中，只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计、结息规则可由银行自己把握的有（）

• A：活期存款
• B：通知存款
• C：协定存款
• D：定活两便
• E：整存整取

答 案：BCD

解 析：除活期和定期整存整取外，国内银行的通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取、整存零取6个存款种类只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计结息规则可由银行自己把握。