2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题02月11日

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判断题

1、期权买方有权在预先规定的时间（行权时间）以预先规定的价格（行权价）从另一方买入一定数量的某种金融资产。简言之，期权买方拥有未来时期对某种金融资产的买人权。 （ ）

答 案：错

解 析：期权也称为选择权，期权买方既有买入权，也有卖出权，即在行权时间，以行权价格可从另一方买入或向另一方卖出一定数量的某种金融资产。

2、根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。

答 案：错

解 析：根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

3、代理人丧失民事行为能力会导致委托代理的终止。

答 案：对

4、风险管理作为自上而下的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。

答 案：错

单选题

1、目前主要的部门规章和规范性文件以（）的形式发布

• A：管理办法和管理条例
• B：管理条例和管理指引
• C：管理指引和管理法
• D：管理办法和管理指引

答 案：D

解 析：目前主要的部门规章和规范性文件以管理办法和管理指引的形式发布。

2、银行买入外国纸币时所使用的外汇牌价是()。

• A：现钞卖出价
• B：现汇卖出价
• C：现汇买入价
• D：现钞买入价

答 案：D

解 析：银行外汇牌价表中的现汇买入价/现钞买入价/现汇卖出价/现钞卖出价都是以银行为主体的表示方法。现汇是指可自由兑换的汇票、支票等外币票据。现钞是具体的、实在的外国纸币、硬币。现汇买入价(汇买价)是银行买入外汇的价格;现钞买入价(钞买价)是银行买入外币现钞的价格;现汇卖出价(汇卖价)是银行卖出外汇的价格;现钞卖出价(钞卖价)是银行卖出外币现钞的价格。

3、下面（）不是高净值客户

• A：小王单笔认购理财产品150万元人民币
• B：小李购买理财产品时,出示120万元个人储蓄存款证明
• C：小张提供了最近三年的收人证明,每年不低于20万元
• D：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

答 案：D

解 析：高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户①单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；②认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；③个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

4、甲向乙借款并将自己的一辆汽车抵押于乙,双方办理了抵押登记,后甲开车出现交通事故,该车被损坏而送于丙处修理,因无力支付修理费而被丙扣留。现乙主张抵押权,丙主张留置权,为此发生冲突。对此,下列表述正确的是（）

• A：由乙优先行使抵押权,理由是先成立的物权优于后成立的物权
• B：由乙优先行使抵押权,理由是登记物权优于非登记物权
• C：由丙优先行使留置权,理由是法定物权优于约定物权
• D：由丙优先行使留置权,理由是占有物权优于非占有物权

答 案：C

解 析：《物权法》明确规定:同一动产上已设立抵押权或者质权,该动产又被留置的,留置权人优先受偿。留置权属于法定物权,是由法律直接规定的物权;抵押权、质押权属于约定物权,是允许当事人在法定的物权种类中对物权的具体内容进行协议的物权,也称“约定担保物权”,法定物权优于约定物权。

多选题

1、货币政策中介目标和操作目标的选择标准包括()。

• A：可观测性
• B：可控性
• C：相关性
• D：可比性
• E：独立性

答 案：ABC

解 析：货币政策中介目标和操作目标的选择标准一是可观测性;二是可控性;三是相关性。

2、严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息（）

• A：真实
• B：准确
• C：可靠
• D：完整
• E：及时

答 案：ACD

解 析：严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息真实、可靠、完整。