2022年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题12月23日

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判断题

1、健全反洗钱内控制度不是金融机构在反洗钱方面的义务。()

答 案：对

解 析：金融机构在反洗钱方面的义务主要有健全反洗钱内控制度;建立客户身份识别制度;金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度;金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

2、代理人丧失民事行为能力会导致委托代理的终止。

答 案：对

3、在新中国的金融市场中，资本市场的发展晚于货币市场的发展。 (　　)

答 案：对

解 析：资本市场的发展始于1990年底深交所和上交所的成立，而货币市场的发展始于1984年同业 拆借市场的出现。

4、民事权利主体是指参与民事法律关系，享有民事权利并承担民事义务的自然人、法人。（ ）

答 案：错

解 析：民事权利主体是指参与民事法律关系，享有民事权利并承担民事义务的自然人、法人及非法人组织。

单选题

1、某商业银行2006年1月5日买入国债，价格是100元，2007年1月5日卖出该国债，价格是110元，期间未分配利息。则持有期收益率为（）

• A：10%
• B：15%
• C：20%
• D：25%

答 案：A

解 析：持有期收益率=（出售价格-购买价格+利息）/购买价格*100%=（110-100）/100*100%=10%。

2、上海证券交易所于（）成立

• A：1990年
• B：1991年
• C：1993年
• D：1995年

答 案：A

解 析：上海证券交易所于1990年12月29日开业。

3、银行业从业人员的下列做法没有违反《银行业从业人员职业操守》中“兼职”规定的是（）

• A：利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务
• B：担任银行业协会的顾问
• C：将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事
• D：每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

答 案：B

解 析：在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。一般而言，银行业从业人员在本机构内部兼任职务，或在非营利性组织进行兼职活动，也应避免利益冲突和利益输送。

4、下列属于商业银行非盈利性资产的是（）

• A：短期贷款
• B：银团贷款
• C：债券投资
• D：库存现金

答 案：D

解 析：任何一家营业的银行机构,为了保证对客户的支付,都必须保存一定数量的现金。但由于库存现金是一种非营利性资产,而且保存库存现金还需要花费银行大量的保卫费用,因此从经营的角度讲,库存现金不宜保存太多。库存现金的经营原则就是保持适度的规模。ABC三项资产均可给银行带来盈利。

多选题

1、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监管人员违法的行为有（　　）。

• A：擅自查询账户
• B：擅自对金融机构处罚
• C：擅自对银行业金融机构进行现场检查
• D：擅自冻结账户
• E：擅自批准金融机构终止

答 案：ABCDE

解 析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条的规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的；②违反规定对银行业金融机构进行现场检查的；③未依照规定报告突发事件的；④违反规定查询账户或者申请冻结资金的；⑤违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的；⑥违反规定对有关单位或者个人进行调查的；⑦滥用职权、玩忽职守的其他行为。

2、成本推动型通货膨胀中生产成本的提高主要原因是（）

• A：工资推进的通货膨胀
• B：员工素质推进的通货膨胀
• C：约束机制的通货膨胀
• D：信息不完善的通货膨胀
• E：利润推进的通货膨胀

答 案：AE

解 析：生产成本的提高主要来自两个方面的原因工资推进的通货膨胀、利润推进的通货膨胀。