2022年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题11月20日

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判断题

1、银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款.

答 案：对

解 析：银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任.

2、期权买方有权在预先规定的时间（行权时间）以预先规定的价格（行权价）从另一方买入一定数量的某种金融资产。简言之，期权买方拥有未来时期对某种金融资产的买人权。 （ ）

答 案：错

解 析：期权也称为选择权，期权买方既有买入权，也有卖出权，即在行权时间，以行权价格可从另一方买入或向另一方卖出一定数量的某种金融资产。

3、到期收益率是相当于投资者按照票面价格购买并一直持有到满期时可以获得的收益率。（）

答 案：错

解 析：到期收益率是投资购买债券的内部收益率,即可以使投资购买债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市场价格的贴现率,相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有到满期时可以获得的年平均收益率。

4、福费廷也称为包卖票据或卖断票据。（）

答 案：错

解 析：福费廷也称为包买票据或买断票据。

单选题

1、中国人民银行成立于（）年，英文简称（）

• A：1949 ABC
• B：1948 PBC
• C：1984 PBC
• D：1984 ABC

答 案：B

解 析：中国人民银行成立于1948年，英文简称PBC。

2、下列关于资产支持证券的说法不正确的是()。

• A：资产证券化是指把缺乏流动性，但具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程
• B：2005年12月15日，国家开发银行发行的开元证券和中国建设银行发行的建元证券在银行间债券市场公开发行，标志着资产证券化业务正式进入中国大陆
• C：我国资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，因此商业银行是其主要投资者
• D：资产支持证券中的“资产”不能是不良资产

答 案：D

解 析：D项，资产支持证券中的“资产”可以是各种资产，证券的价格与资产质量相关。

3、分散投资者风险的票据发行便利属于()。

• A：风险转移型创新
• B：信用创造型创新
• C：增强流动性创新
• D：股权创造型创新

答 案：B

解 析：微观层面的金融创新仅指金融工具的创新。大致可分为①信用创造型创新(如用短期信用来实现中期信用、分散投资者风险的票据发行便利等);②风险转移型创新(如货币互换、利率互换等);③增强流动性创新(如长期贷款的证券化等);④股权创造型创新(如附有股权认购书的债券等)。

4、多法人制组织构架的集团总部下设立若干子公司，子公司在法律上是具有法人地位的企业，母公司和子公司之间主要是（）上的联接关系

• A：业务
• B：职权
• C：资本
• D：管理

答 案：C

解 析：多法人制组织构架的集团总部下设立若干子公司，子公司在法律上是具有法人地位的企业，母公司和子公司之间主要是资本上的联接关系。

多选题

1、政策性银行的职能包括（）

• A：经济调控职能
• B：政策导向职能
• C：补充性职能
• D：金融服务职能
• E：最后贷款人职能

答 案：ABCD

解 析：本题考查政策性银行的职能。

2、下列属于信托财产的性质的是（）.

• A：信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别
• B：信托财产与受托人固有财产相区别
• C：受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益,也属于信托财产
• D：信托财产受委托人或受托人财务状况的恶化甚至破产的影响较大
• E：除法律规定的情况外,对信托财产不得强制执行

答 案：ABCE

解 析：D项,信托财产具有独立性,可以不受委托人或受托人财务状况的恶化甚至破产的影响.