2022年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题11月15日

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判断题

1、银监会2005年发布《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》。（）

答 案：错

解 析：中国人民银行2005年发布《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》

2、双方当事人只有在订立仲裁协议的情况下才可以向仲裁机构申请仲裁，否则只能向人民法院起诉。 （ ）

答 案：对

解 析：只有在订立仲裁协议的情况下，双方当事人才可以向仲裁机构申请仲裁，否则只能向人民法院起诉。

3、当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的.没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起三个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。()

答 案：对

解 析：该说法正确。当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起三个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。

4、单一集团客户授信集中度不应高于20%。（）

答 案：错

解 析：单一集团客户授信集中度不应高于15%。

单选题

1、在其他条件不变的情况下，商业银行可以提高资本充足率的方法是（）

• A：将持有的国债换成企业债
• B：降低核心资本
• C：增加风险加权总资产
• D：增加附属资本

答 案：D

解 析：商业银行提高资本充足率，主要有两个途径，一是增加资本；二是降低风险加权总资产。其余三项属于降低资本充足率。

2、下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是（）

• A：背信运用受托财产罪
• B：违规出具金融票证罪
• C：违法发放贷款罪
• D：吸收客户资金不入账罪

答 案：A

解 析：A项,背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的行为。本罪的犯罪主体为特殊主体,即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”,个人不能构成本罪的主体。

3、中国期货业协会成立于（）

• A：2000年12月
• B：2007年9月
• C：2001年2月
• D：2002年2月

答 案：A

解 析：中国期货业协会成立于2000年12月。

4、在行政执法的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司()。

• A：破产
• B：被解散
• C：营业执照注销
• D：被撤销

答 案：D

解 析：公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动。必须在清算后才能注销营业执照。否则，会产生公司不进行清算就已终止的后果。

多选题

1、风险管理的三道防线是指（）

• A：业务团队
• B：风险管理团队
• C：内部审计团队
• D：风险监控系统
• E：业务风险评估

答 案：ABC

解 析：风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队（或部门）,即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。

2、关于证券回购市场的说法,正确的有（）.

• A：能避免通过买卖证券获取流动性而可能蒙受的价格风险
• B：利率一般比较高
• C：参与者包括普通工商企业
• D：交易的证券主要是国债
• E：融资期限在1年以内

答 案：ACDE

解 析：B项,由于回购利率较低,对少量资金而言,交易成本高,因此,债券回购以大宗交易为主.