2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题09月30日

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判断题

1、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。( )

答 案：对

2、大额可转让定期存单记名而且可以转让。（）

答 案：错

解 析：大额可转让定期存单不记名而且可以转让，有专门的大额可转让定期存单二级市场进行流通转让。

3、法定存款准备金率由银监会决定。（　　）

答 案：错

解 析：法定存款准备金率是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例子通常是由中国人民银行决定的。

4、丧偶儿媳对公、婆,丧偶女婿对岳父、岳母,尽了主要赡养义务的,作为第一顺序继承人.

答 案：对

解 析：根据《继承法》第十二条规定,丧偶儿媳对公、婆,丧偶女婿对岳父、岳母,尽了主要赡养义务的,作为第一顺序继承人.

单选题

1、下列关于董事监事履职评价说法正确的是（）

• A：商业银行应当每季度对所有在职董事进行履职评价被评
• B：为不称职的董事，董事会、监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事
• C：高级管理层是商业银行公司治理中的关键主体
• D：根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职

答 案：D

解 析：根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职三个级别。

2、下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是（）

• A：背信运用受托财产罪
• B：违规出具金融票证罪
• C：违法发放贷款罪
• D：吸收客户资金不入账罪

答 案：A

解 析：A项,背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的行为。本罪的犯罪主体为特殊主体,即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”,个人不能构成本罪的主体。

3、（）年，中国银监会成立

• A：1984
• B：1995
• C：2003
• D：2010

答 案：C

解 析：2003年3月19日，中国银监会成立。

4、下列对单位外汇存款操作表述正确的是（）

• A：境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用人民币核定
• B：单位资本项目外汇账户不包括还贷账户
• C：境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户
• D：境内机构原则上可以开立多个经常项目外汇账户

答 案：C

解 析：境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定；单位资本项目外汇账户包括贷款专户、还贷专户、发行外币股票专户、B股交易专户等。

多选题

1、银行管理的规模指标包括（）

• A：资产规模
• B：市值
• C：资产结构
• D：贷款结构
• E：负债结构

答 案：AB

解 析：C、D、E选项属于结构指标。

2、银监会的接管决定应当载明下列哪些内容?（）

• A：被接管的商业银行名称
• B：接管人的名称
• C：接管理由
• D：接管组织
• E：接管期限

答 案：ACDE