2024年银行业专业人员(中级)《个人理财》每日一练试题09月27日

2024-09-27 11:11:03 来源:吉格考试网

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2024年银行业专业人员(中级)《个人理财》每日一练试题09月27日,可以帮助我们积累知识点和做题经验,进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累,助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 ( )

答 案:错

解 析:商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。

2、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计,应制定审计规范,并保证审计活动的独立性。 (  )

答 案:对

解 析:商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计,应制定审计规范,并保证审计活动的独立性。

3、以录音形式立的遗嘱,应当有三个以上的见证人在场见证。()

答 案:错

解 析:以录音形式立的遗嘱,应当有两个以上的见证人在场见证。

4、财富保障规划中,理财师把握风险对冲和量力而行原则。()

答 案:错

解 析:理财师把握两个基本原则,一是风险转嫁的原则,二是量力而行的原则。

单选题

1、这辆车所需缴纳的关税为()万元。(取近似数值)  

  • A:12.5
  • B:8.5
  • C:10
  • D:20

答 案:A

解 析:应纳关税税额=关税完税价格×适用税率=50×25%=12.5(万元)。

2、王先生有恐高症,因此他选择不坐飞机,改乘火车出行,其做法属于()风险。  

  • A:转移
  • B:自留
  • C:预防
  • D:回避

答 案:D

解 析:风险回避是指考虑到影响预定目标达成的诸多风险因素,结合决策者自身的风险偏好性和风险承受能力,从而做出的中止、放弃某种决策方案或调整、改变某种决策方案的风险处理方式。

3、在理财规划实际工作中,资产配置的第一个步骤是()。

  • A:在有效前沿上找到最优风险资产组合
  • B:找到最优投资组合
  • C:选择风险资产类别
  • D:确定相应的资产配置比例及其标准差

答 案:C

解 析:在理财规划实际工作中,资产配置主要包括以下几个步骤:①选择风险资产类别;②根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数,在有效前沿上找到最优风险资产组合及其预期收益率和标准差;③选择无风险资产及其无风险利率,结合客户的风险系数,在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例,即最优投资组合;④对应客户现阶段的预期报酬率,和最优资产组合进行比较,并确定相应的资产配置比例及其标准差。

4、下列不属于投资收入的是()。  

  • A:个人经营所得
  • B:股息收入
  • C:财产租赁所得
  • D:基金盈利

答 案:A

解 析:投资收入通常是指家庭的财产性收入,其中包括特许权使用费所得,利息、股息、红利所得,资产增值,财产租赁和财产转让所得等。在一些情况下,家庭经营所得也可以列入投资收入。工作收入指家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入,即完税后的收入,包括家庭成员的工资收入、年终奖、劳务收入、稿酬、个人经营所得等。A项个人经营所得属于工作收入。

多选题

1、为客户制定家庭财务保障规划包括了以下哪些步骤()。

  • A:风险识别
  • B:风险评估
  • C:保险产品建议
  • D:督促建议实行
  • E:评估风险管理效果

答 案:ABCE

2、满意的客户不一定是忠诚的客户,下列关于客户忠诚度与满意度的关系,描述错误的()。

  • A:客户满意是客户忠诚的前提和基础
  • B:只有非常满意的客户,才有可能成为忠诚客户
  • C:对优质客户或高端客户,必须做到让客户非常满意
  • D:使客户有一次非常满意的体验即可让其成为忠诚客户
  • E:忠诚客户对公司先前、现在、未来的所有服务都非常满意

答 案:DE

解 析:客户忠诚度与满意度有如下关系:①客户满意是客户忠诚的前提和基础;②只有非常满意的客户,才有可能成为忠诚客户;③对优质客户或高端客户,如财富管理中心、私人银行客户,理财师的服务标准不能仅仅是做到让客户满意,必须做到让客户非常满意。

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