2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题09月22日

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判断题

1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，在出现系统性信贷过快增长的情况下，可以要求商业银行计提逆周期超额资本。  

答 案：对

解 析：根据《商业银行资本管理办法（试行）》，在出现系统性信贷过快增长的情况下，可以要求商业银行计提逆周期超额资本。

2、银行的内控体系和风险管理部门具有有限的授权、地位、独立性。（）

答 案：错

解 析：银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位）,并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

3、在新中国的金融市场中，资本市场的发展晚于货币市场的发展。 (　　)

答 案：对

解 析：资本市场的发展始于1990年底深交所和上交所的成立，而货币市场的发展始于1984年同业 拆借市场的出现。

4、金融创新的一个重要诱因是规避管制,发掘金融监管的漏洞。（）

答 案：错

解 析：银行开展金融创新活动,应坚持合法合规的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定,不能以金融创新为名,违反法律规定或变相逃避监管。

单选题

1、（）是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割的市场

• A：货币市场
• B：资本市场
• C：现货市场
• D：期货市场

答 案：C

解 析：现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割的市场。

2、某钢铁厂向银行贷款,当地医院能不能作为保证人?（）

• A：经过其主管部门批准后可以
• B：不可以
• C：钢铁公司和银行都同意后才可以
• D：有相应的财产能力就可以

答 案：B

解 析：根据《担保法》第九条规定,学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人.

3、中国期货业协会成立于（）

• A：2000年12月
• B：2007年9月
• C：2001年2月
• D：2002年2月

答 案：A

解 析：中国期货业协会成立于2000年12月。

4、目前成熟的股票市场普遍采用的发行制度是()。

• A：审批制
• B：核准制
• C：注册制
• D：混合制

答 案：C

解 析：证券发行管理制度主要有三种审批制、核准制和注册制三种。每一种发行管理制度都对应一定的市场发展状况。其中审批制是完全计划发行的模式.核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。故选C。

多选题

1、现代商业银行具有的特点包括（）。  

• A：信用功能扩大
• B：具有信用中介功能
• C：具有结算功能
• D：利息水平适当
• E：具有信用创造功能

答 案：ADE

解 析：现代商业银行具有三个特点：一是利息水平适当，二是信用功能扩大，三是具有信用创造功能。

2、金融工具的特点包括（）

• A：流动性
• B：收益性
• C：风险性
• D：安全性
• E：跨期性

答 案：ABC