2024年银行业专业人员(中级)《个人理财》每日一练试题08月08日

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判断题

1、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

答 案：错

解 析：商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。

2、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

答 案：对

解 析：商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。

3、保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（）

答 案：错

解 析：保险金额是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。

4、转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（）

答 案：对

解 析：转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。

单选题

1、企业年金的资金来源比较少，一般是由企业缴费、员工个人缴费和（）组成。

• A：政府补贴
• B：财政支出
• C：其他补贴
• D：企业年金基金投资运营收入

答 案：D

解 析：企业年金的资金来源相对较少，仅由企业缴费、员工个人缴费和企业年金基金投资运营收益组成。

2、为考虑对小规模纳税人的税负公平，将其征收率统一定为（）。

• A：2%
• B：3%
• C：4%
• D：5%

答 案：B

解 析：为考虑对小规模纳税人的税负公平，将其征收率统一定为3%

3、理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）。  

• A：对客户家庭财务状况信息的收集
• B：对客户家庭财务状况信息的整理
• C：对客户家庭财务状况的分析
• D：对客户家庭重要成员的性格分析

答 案：C

解 析：要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”，切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。

4、下列不属于李某法定继承人的是（）。  

• A：小王
• B：王某
• C：小林
• D：小李

答 案：A

解 析：法定继承人包括配偶、子女、父母等，其中子女包括非婚生子女、养子女、继子女。继子女只有与其继父母形成了抚养教育关系，才有权继承其继父母的遗产。

多选题

1、根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分（）。

• A：综合理财规划
• B：“一对多”理财规划
• C：单项理财规划
• D：“一对一”理财规划
• E：整体理财计划

答 案：AC

解 析：理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

2、理财师客户关系管理的接触点管理就是根据客户的需求、偏好为客户提（）的金融服务。

• A：多样化
• B：个性化
• C：精细化
• D：标准化
• E：一站式

答 案：BCD

解 析：理财师客户关系管理的接触点管理就是根据客户的需求、偏好为客户提供标准化、精细化、个性化的金融服务。