2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题08月08日

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判断题

1、犯罪主体主观上具有故意,是金融犯罪成立的前提和基础。（）

答 案：错

解 析：金融犯罪成立的前提是违反金融管理法律法规,而非主观上故意。

2、丧偶儿媳对公、婆,丧偶女婿对岳父、岳母,尽了主要赡养义务的,作为第一顺序继承人.

答 案：对

解 析：根据《继承法》第十二条规定,丧偶儿媳对公、婆,丧偶女婿对岳父、岳母,尽了主要赡养义务的,作为第一顺序继承人.

3、审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标.

答 案：对

解 析：审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容.

4、因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，银行工作人员可以直接向人民法院起诉。( )

答 案：错

解 析：本题考查考生对于银行业从业人员与所在机构发生争议时处理程序的解。因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，从业人可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁，对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起15内可以向人民法院起诉。

单选题

1、当一国出现国际收支逆差时，该国政府可以采取（）财政政策

• A：紧缩性
• B：扩张性
• C：顺差性
• D：逆差性

答 案：A

2、商业银行的下列资产中，风险最小且流动性最强的是（）。  

• A：普通股票
• B：企业债券
• C：金融债券
• D：中央银行票据

答 案：D

解 析：中央银行票据简称央行票据或央票，是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在三年以内的中短期债券。央行票据具有无风险、流动性高等特点，从而是商业银行债券投资的重要对象。

3、（），是指以营利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人

• A：企业法人
• B：机关法人
• C：事业单位法人
• D：社会团体法人

答 案：A

4、下列选项中，()不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。

• A：客户所在区域的信用环境
• B：会计分录
• C：信用记录
• D：所处行业情况以及财务状况

答 案：B

解 析：授信尽职原则要求银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

多选题

1、非现场监管基本流程包括（）

• A：采集数据
• B：对有关数据进行核对、整理
• C：生成风险监管指标值
• D：风险监测分析
• E：风险初步评价与早期预警

答 案：ABCDE

解 析：基本流程。 （1）采集数据。 （2）对有关数据进行核对、整理。 （3）生成风险监管指标值。 （4）风险监测分析。 基本方法水平比较分析法；历史比较分析法；行业比较分析法。 （5）风险初步评价与早期预警。（6）指导现场检查。

2、依据法律规定,银监会对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有（）

• A：询问有关单位和个人,要求说明有关情况
• B：对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存
• C：对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施
• D：冻结违法单位和个人的有关账号
• E：查阅、复制有关财务会计等文件

答 案：ABE

解 析：根据《银行业监督管理法》,银监会可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取的措施有①询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明;②查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料;③对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存。