2022年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题10月28日

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判断题

1、国际收支平衡是指国际收支差额为零。（ ）

答 案：错

解 析：国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。

2、在我国，中国人民银行主要通过提供紧急贷款弥补金融机构临时流动性缺口、对低风险金融机构进行救助等方式履行最后贷款人职能。（）?

答 案：错

解 析：在我国，中国人民银行主要通过提供紧急贷款弥补金融机构临时流动性缺口、对高风险金融机构进行救助等方式履行最后贷款人职能，在维护金融稳定中发挥了重要作用。

3、直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。（ ）

答 案：错

解 析：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

4、某上市银行的员工在家中无意问向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。 （ ）

答 案：错

解 析：从业人员不应当在不当时间和地点谈论工作话题。题中所述在家中无意透露内幕信息的行为违反了该原则。

单选题

1、衡量利率变动对银行当期收益的方法是（）

• A：久期分析
• B：外汇敞口分析
• C：缺口分析
• D：风险价值法

答 案：C

解 析：缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的一种方法。

2、在代理证券资金清算业务中，()是指各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。

• A：国内联行清算
• B：一级清算业务
• C：二级清算业务
• D：代收代付业务

答 案：B

解 析：代理证券资金清算业务主要包括①一级清算业务，即各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之问发生的资金往来业务;②二级清算业务，即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务。

3、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）

• A：组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测
• B：监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
• C：对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
• D：根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

答 案：C

解 析：其他三项为中国人民银行的反洗钱职责。

4、下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（　）。

• A：监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
• B：参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
• C：建立国家反洗钱数据库
• D：发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

答 案：A

多选题

1、以下属于贷后管理原则的主要内容的有()。

• A：监督贷款资金按用途使用
• B：对借款人账户进行监控
• C：注重借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性
• D：将贷款资金支付给符合合同约定的借款人交易对象
• E：注重借款合同的相关约定对贷后管理工作的约束性

答 案：ABCE

解 析：贷后管理原则的主要内容是监督贷款资金按用途使用;对借款人账户进行监控强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性。支付货款是贷款的环节，非贷后管理内容。

2、银行治理情况应对（）保持充分的透明度

• A：股东
• B：存款人
• C：利益相关者
• D：市场参与者
• E：以上答案都正确

答 案：ABCDE

解 析：银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度