2024年银行业专业人员(中级)《银行管理》每日一练试题06月30日

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判断题

1、银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时，根据检查确认的事实，经监管检查人员报请所在地银行业监督管理派出机构发布通知执行。（）  

答 案：错

解 析：银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时，根据检查确认的事实，经监管检查人员报请国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，由国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构发布通知执行。

2、系统性、区域性风险非现场监管应重点监测银行业风险情况，特别是非系统重要性机构风险情况。()

答 案：错

解 析：系统性、区域性风险非现场监管应重点监测银行业风险情况，特别是系统重要性机构风险情况。

3、风险规避策略应成为风险管理的主导策略。()

答 案：错

解 析：风险规避策略是一种消极的风险管理策略，不宜成为风险管理的主导策略。

4、监管部门的信息科技风险监管具体目的中的业务连续性，是指保证银行业信息系统稳定、持续地对社会公众提供金融服务，就是保证信息系统“不能断”。（）  

答 案：对

解 析：业务连续性。保证银行业信息系统稳定、持续地对社会公众提供金融服务，就是保证信息系统“不能断”。

单选题

1、以下选项中不属于行政处罚的是（）。  

• A：吊销金融许可证
• B：责令停业整顿
• C：移送司法机关
• D：没收违法所得

答 案：C

解 析：《行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了以下八种行政处罚： 一、警告； 二、罚款； 三、没收违法所得； 四、责令停业整顿； 五、吊销金融许可证； 六、取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格； 七、禁止一定期限直至终身从事银行业工作； 八、法律、行政法规规定的其他行政处罚。  

2、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。  

• A：30天
• B：90天
• C：180天
• D：1年

答 案：A

解 析：流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来30天现金净流出量的比例。

3、根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，非现场监管应当贯彻（）的监管理念。  

• A：管理为本
• B：稳定为本
• C：风险为本
• D：发展为本

答 案：C

解 析：银监会成立后，秉承“风险为本”的监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。

4、商业银行内部资金转移价格模式中的（）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。  

• A：差额管理模式
• B：单资金池模式
• C：期限匹配模式
• D：多资金池模式

答 案：C

解 析：期限匹配模式的优点包括：①实现资产负债期限结构的匹配、交易规模的匹配、利率特征的匹配，利率风险集中到总行资金管理部门管理，有效实现风险专业化分工，提高风险管理效率和综合经营效益；②更为科学地区分各业务线利润贡献，评价产品盈利能力和价格合理性；③便于商业银行利用价格杠杆对全行资产负债业务进行更为准确地调控。

多选题

1、企业集团财务公司的基本功能主要包括（）。  

• A：集团资金监控平台
• B：集团资金归集平台
• C：集团资金筹集平台
• D：集团资金结算平台
• E：集团金融服务平台

答 案：ABDE

解 析：财务公司主要服务集团资金集中管理，通过发挥“集团资金归集平台、集团资金结算平台、集团资金监控平台、集团金融服务平台”等基本功能，促进集团优化资源配置，节约财务成本，保障资金安全，提升运行效率。

2、银行业金融机构的行政许可事项包括（）。  

• A：商业银行、政策性银行、金融资产管理公司对外从事金融股权投资及商业银行综合化经营审批
• B：外资银行董事、高级管理人员、首席代表任职资格核准
• C：非银行金融机构（分支机构）设立、变更、终止以及业务范围审批
• D：外国银行代表处设立、变更及终止审批
• E：中资银行业金融机构及其分支机构设立、变更、终止以及业务范围审批

答 案：ABCDE

解 析：银行业金融机构的行政许可事项有8大类，分别是： （1）外资银行董事、高级管理人员、首席代表任职资格核准； （2）外资银行营业性机构及其分支机构设立、变更及终止审批； （3）外资银行调整业务范围和增加业务品种审批； （4）外国银行代表处设立、变更及终止审批； （5）中资银行业金融机构及非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格核准； （6）商业银行、政策性银行、金融资产管理公司对外从事金融股权投资及商业银行综合化经营审批； （7）中资银行业金融机构及其分支机构设立、变更、终止以及业务范围审批； （8）非银行金融机构（分支机构）设立、变更、终止以及业务范围审批。