2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题06月07日

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判断题

1、核准制是完全计划发行的模式。（）

答 案：错

解 析：审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。

2、《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。 （ ）

答 案：对

解 析：《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。

3、订立信托，可以采取书面、口头或《信托法》认可的其他形式。  

答 案：错

解 析：设立信托，应当采取书面形式。

4、操作风险损失数据仅限于日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式的累积。（）

答 案：错

解 析：操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来累积,银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足。

单选题

1、利率互换业务属于（）的金融工具创新。  

• A：股权创造型
• B：信用创造型
• C：流动性增强型
• D：风险转移型

答 案：D

解 析：风险转移创新型金融工具，它包括能在各经济机构之间相互转移金融工具内在风险的各种新工具，如货币互换、利率互换等。

2、按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构不包括（）

• A：政策性银行
• B：商业银行
• C：农村信用合作社
• D：信托公司

答 案：D

解 析：按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

3、在工作中，银行业从业人员面对不能制止同事非故意违规行为的情况要及时报告（）

• A：朋友
• B：其他同事
• C：公检法部门
• D：新闻媒体

答 案：C

解 析：互相监督原则要求对于同事非故意的违反规章行为要及时地进行善意的提示.对违规行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、银行业协会、监管者及公检法等部门报告。

4、垂直化的组织运作机制指的是实行()的垂直管理线路。

• A：董事会风险执行委员会→总行风险管理委员会→总行风险管理部→分行风险管理部→基层行风险管理部
• B：董事会风险执行委员会→总行风险管理部→总行风险管理委员会→分行风险管理部→基层行风险管理部
• C：总行风险管理委员会→董事会风险执行委员会→总行风险管理部→分行风险管理部→基层行风险管理部
• D：董事会风险执行委员会→总行风险管理委员会→基层行风险管理部→总行风险管理部→分行风险管理部

答 案：A

解 析：此题暂无

多选题

1、金融市场具有以下功能（）

• A：货币资金融通功能
• B：优化资源配置功能
• C：风险分散与风险管理功能
• D：经济调节功能
• E：定价功能

答 案：ABCDE

解 析：金融市场是金融工具交易的场所，具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能和定价功能。

2、银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行从业人员（）

• A：自觉遵守法律法规
• B：遵守银行业协会制定的行业自律性规范
• C：遵守所在机构的各种规章制度
• D：保护所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密
• E：自觉维护所在机构的形象和声誉

答 案：ABCDE

解 析：银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。