2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题05月26日

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判断题

1、核准制是完全计划发行的模式。（）

答 案：错

解 析：审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。

2、中央银行的窗口指导具有法律强制力。（）  

答 案：错

解 析：窗口指导是指中央银行通过劝告和建议来影响商业银行信贷行为的一种温和的、非强制性的货币政策工具，是一种劝谕式监管手段。是监管机构利用其在金融体系中特殊的地位和影响，引导金融机构主动采取措施防范风险，进而实现监管目标的监管行为，不具备法律强制力。

3、在普通支票右上角划两条平行线的为划线支票。划线支票只能转账，不能取现。（）

答 案：错

解 析：在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票。划线支票只能转账，不能取现。

4、货币政策的目的是在同一时期内同时实现经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标。 （ ）

答 案：错

解 析：货币政策的四大目标之间既有统一性也有矛盾性，在一定的经济条件下要同时实现这四大目标是不可能的。在不同的环境中，货币政策的最终目标应该有所侧重。

单选题

1、（）立足资产负债管理，以流动性指标、资本充足率和资产负债相关项目的关联关系等为约束条件，进行资产负债匹配管理，持续优化资产负债组合配置的成本收益结构和期限结构

• A：资产组合管理
• B：负债组合管理
• C：资产负债匹配管理
• D：资产负债组合管理

答 案：C

解 析：资产负债匹配管理立足资产负债管理，以流动性指标、资本充足率和资产负债相关项目的关联关系等为约束条件，进行资产负债匹配管理，持续优化资产负债组合配置的成本收益结构和期限结构。

2、（）是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户

• A：基本存款账户
• B：一般存款账户
• C：专用存款账户
• D：临时存款账户

答 案：A

解 析：基本存款账户简称基本户。是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

3、（）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金

• A：账面资本
• B：经济资本
• C：监管资本
• D：会计资本

答 案：B

解 析：经济资本是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。

4、法定的公司成立日期是（）

• A：公司申请设立登记的日期
• B：公司开业的日期
• C：公司营业执照签发日期
• D：公司申请营业执照的日期

答 案：C

解 析：公司营业执照签发日期，即为公司成立日期。

多选题

1、多选题期货公司可以依法从事（）业务

• A：商品期货经纪
• B：金融期货经纪
• C：境外期货经纪
• D：期货投资咨询
• E：资产管理

答 案：ABCDE

2、银行业从业人员与同事之间应当团结合作，（）是符合这一要求的恰当做法

• A：老员工向新员工介绍工作经验
• B：客户经理之间分享各自对客户的服务方式和技巧
• C：业务部门前台、中台和后台的员工分工合作
• D：在工作讨论会上针对工作直接提出与同事不同的看法
• E：对同事在工作中偶然的违反内部规章制度的行为予以理解，不必理会

答 案：ABCD

解 析：同事之间的团结合作要求银行业从业人员要以集体利益为重，树立大局意识，在所在机构成员之间相互分享专业知识和经验，共同创造和谐的工作氛围，为客户提供优质的金融产品和服务。E项违背了互相监督准则。