2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题04月18日

2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题04月18日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、商业银行的代理业务中,代理政策性银行业务目前主要是指代理中国农业发展银行和国家开发银行业务。（）

答 案：错

解 析：代理政策性银行业务是指商业银行受政策性银行的委托,对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管的一种中间业务。主要解决政策性银行因服务网点设置的限制而无法办理业务的问题。目前主要代理中国进出口银行和国家开发银行业务。

2、具备主体资格的人同一个未达到刑事责任年龄、不具备主体资格的人“共同犯罪”的，不认为是共同犯罪，其刑事责任由具备主体资格的人承担。（）  

答 案：对

解 析：共同犯罪必须二人以上。未达到刑事责任年龄或者没有刑事责任能力的人，不能成为单独共同行为的主体，同样也不能成为共同犯罪的主体。因此，具备主体资格的人同一个未达到刑事责任年龄、不具备主体资格的人“共同犯罪”的，不认为是共同犯罪，其刑事责任由具备主体资格的人承担。

3、健全反洗钱内控制度不是金融机构在反洗钱方面的义务。()

答 案：错

解 析：金融机构在反洗钱方面的义务主要有健全反洗钱内控制度;建立客户身份识别制度;金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度;金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

4、国际清算银行是由多个国家的中央银行根据《牙买加协议》组建的。

答 案：错

解 析：国际清算银行是根据海牙国际协定组建的。

单选题

1、以下不属于信用卡组织的是（）。  

• A：MasterCard
• B：AmericanExpress
• C：VISA
• D：FedEx

答 案：D

解 析：主要的信用卡组织包括：中国银联（ChinaUnionPay）、维萨国际组织（VISAInternational）、万事达卡国际组织（MasterCardInternational）以及美国运通国际股份有限公司（AmericanExpress）、大莱信用卡有限公司（DinersClub）和JCB日本国际信用卡公司（JCB）。D项，FedEx为联邦快递，不属于信用卡组织。

2、下列选项中，不属于融资性担保公司业务范围的是（）。  

• A：贷款担保
• B：开立承兑汇票
• C：票据承兑担保
• D：贸易融资担保

答 案：B

解 析：融资性担保公司的主要业务范围包括:贷款担保；票据承兑担保；贸易融资担保；项目融资担保；信用证担保；其他融资性担保业务

3、下列表述不属于商业银行操作风险的是（）

• A：银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷
• B：商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
• C：商业银行理财产品收益率未达到预期收益,从而对银行声誉产生影响
• D：由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账

答 案：C

解 析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。

4、行政许可法自（）年起施行

• A：2002
• B：2003
• C：2004
• D：2005

答 案：C

解 析：《行政许可法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第四次会议于2003年8月27日通过，自2004年7月1日起实施。

多选题

1、商业银行可采取（）来管控市场风险

• A：交易限额
• B：标准法
• C：损失数据库
• D：应急计划
• E：风险对冲

答 案：AE

解 析：商业银行管控市场风险的手段有:①限额管理,包括交易限额、风险限额和止损限额;②风险对冲。 B项,标准法是操作风险的计量方法之-;C项,损失数据库是操作风险的管控手段;D项,应急计划是流动性风险的管控手段。

2、非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具（），情节严重的行为

• A：资信证明
• B：信用证
• C：保函
• D：票据
• E：存单

答 案：ABCDE