2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题02月14日

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判断题

1、股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让；出质人转让股票所得 价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者质权人约定的第三人提存。（　　）

答 案：对

解 析：根据《中华人民共和国担保法》第七十八条的规定，以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。股票出质后，不得转 让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让。出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者向与质权人约定的第三人提存。

2、理财业务中,商业银行主要承担的是声誉风险、流动性风险和操作风险,不承担信用风险。（）

答 案：错

解 析：理财业务中,商业银行主要承担的是声誉风险、流动性风险和操作风险,但随着“理财有风险,投资须谨慎”到“卖者有责”的消费理念、监管理念转变,商业银行需承担的信用风险范围也呈扩大趋势,产生于传统信贷业务中的信用风险管理机制在理财业务中发挥了越来越重要的作用。

3、中国银行业协会的主管单位是银监会。（　　）

答 案：对

解 析：中国银行业协会的主管单位是银监会。

4、公司设立时，其资本必须以章程加以确定，并应由股东认足、缴足（或募足）  

答 案：对

解 析：公司设立时，其资本必须以章程加以确定，并应由股东认足、缴足（或募足），其目的在于使公司在成立时就有稳固的财产基础。

单选题

1、根据《中华人民共和国行政诉讼法》，下列说法错误的是（）。  

• A：当事人、法定代理人，可以委托一至二人代为诉讼
• B：当事人有权查阅本案庭审材料，人民法院不得以任何理由阻止其查阅
• C：没有诉讼行为能力的公民，由其法定代理人代为诉讼
• D：当事人在行政诉讼中的法律地位平等，且有权进行辩论

答 案：B

解 析：经人民法院许可，当事人可以查阅本案庭审材料，但涉及国家秘密和个人隐私的除外。故B项说法错误

2、信用证业务的特点不包括（）

• A：银行在信用证业务中提供多种融资、咨询服务
• B：开证行负首要付款责任
• C：信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务或其他行为
• D：信用证是一种无条件的支付承诺

答 案：D

解 析：信用证是一种有条件的银行支付承诺。

3、票据的出票日期为2008年3月12日,下列选项中将出票日期填写正确的是（）

• A：贰零零捌年叁月壹拾贰日
• B：2008年3月12日
• C：贰零零捌年叁月拾贰日
• D：二OO八年三月十二日

答 案：A

解 析：自1997年12月1日起施行的《支付结算办法》规定票据的出票日期必须使用中文大写。为防止变造票据的出票日期,在填写月、日时,月为壹、贰和壹拾的,日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的,应在其前加“零”;日为拾壹至拾玖的,应在其前加壹。

4、银行的很多创新在本质上是（）的创新

• A：风险管理方式
• B：金融工具
• C：业务模式
• D：业务流程

答 案：A

解 析：银行业务的核心是管理风险,银行的很多创新在本质上就是风险管理方式的创新。为了保证银行的安全和整个金融体系的稳定,银行创新时必须保证风险可控。

多选题

1、投融资和票据转贴现业务管理要坚持（）的原则。  

• A：科学规划
• B：统一管理
• C：集约经营
• D：综合发展
• E：分散经营

答 案：ABCD

解 析：投融资和票据转贴现业务管理要坚持科学规划、统一管理、集约经营、综合发展的原则，构建符合现代商业银行要求的投融资和票据转贴现业务管理体制和经营机制，实现对银行投融资和票据转贴现业务的制度规范、流程合规、价格引导、授权管理、计划管理和实时监督控制。

2、出口方银行可以为出口商提供的融资服务种类有（）

• A：国际保理
• B：打包放款
• C：出口押汇
• D：福费廷
• E：出口票据贴现

答 案：ABCDE

解 析：出口方银行可以为出口商提供的融资服务种类有打包放款、出口押汇、国际保理、福费廷和出口票据贴现。