2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题02月11日

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判断题

1、合规应从商业银行基层做起。（）

答 案：错

解 析：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

2、大额可转让定期存单记名而且可以转让。（）

答 案：错

解 析：大额可转让定期存单不记名而且可以转让，有专门的大额可转让定期存单二级市场进行流通转让。

3、非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相应采取监管措施的过程。

答 案：错

解 析：非现场监管是指监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。

4、票据的出票日期必须使用中文大写,如10月20日,应写成壹拾月贰拾日.

答 案：错

解 析：为防止变造票据的出票日期,在填写月、日时,月为壹、贰和壹拾的,日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的,应在其前加"零";日为拾壹至拾玖的,应在其前加"壹".如1月15日,应写成零壹月壹拾伍日.再如10月20日,应写成零壹拾月零贰拾日.

单选题

1、我国刑事诉讼实行（）原则,未经人民法院依法判决,对任何人都不得确定有罪

• A：有罪推定
• B：无罪推定
• C：疑罪从有
• D：疑罪从无

答 案：B

2、证券发行管理制度不包括（）.

• A：核准制
• B：审批制
• C：审核制
• D：注册制

答 案：C

解 析：证券发行管理制度主要有三种:审批制、核准制和注册制.每一种发行管理制度都对应一定的市场发展状况.

3、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（）。  

• A：最高权力机构是会员大会
• B：具有金融监管权
• C：对会员单位提供资金支持
• D：全国性营利社会团体

答 案：A

解 析：B项，具有金融监管权的是金融监督管理机构；C项，中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，不包括对会员单位提供资金支持；D项，中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。

4、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，两者的主要区别在于()。

• A：客户是否在将保管物品交给银行时先加以密封
• B：保管物品的金额不同
• C：保管物品的种类不同
• D：保管期限不同

答 案：A

解 析：代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务。两者在办理保管时都注明保管期限和保管物品的名称、种类、数量、金额等，区别在于密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封。

多选题

1、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事过半数通过，而对()应当由董事2/3以上董事通过方可有效。

• A：重大投资
• B：聘任或解聘高级管理人员
• C：资本补充方案
• D：财产重组
• E：利润分配方案

答 案：ABCDE

解 析：对利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项，应当由董事2/3以上董事通过方可有效。

2、中国人民银行不得从事的业务和工作是（）

• A：对银行业金融机构的账户透支
• B：不得向任何单位和个人提供担保
• C：不得对政府透支
• D：可以根据需要，为银行业金融机构开立账户
• E：不得向政府部门提供贷款

答 案：ABCE

解 析：D选项属于中国人民银行可以从事的工作和业务。