2022年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题09月17日

2022年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题09月17日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、公司债券的期限为一年以下的不可以上市交易。（）

答 案：对

解 析：公司申请公司债券上市交易,应当符合下列条件:①公司债券的期限为一年以上;②公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;③公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

2、我国的企业债特指我国境内具有法人资格的上市公司发行的债券。（　　）

答 案：错

解 析：在我国，企业债券是按照《企业债券管理条例》规定发行与交易、由国家发展与改革委员会监督管理的债券。在实践中，其发债主体为中央政府部门所属机构、国家独资企业或国有控股企业，因此，它在很大程度上体现了政府信用。

3、直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。（ ）

答 案：错

解 析：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

4、证券交易当事人买卖的证券必须采用纸面形式。（）

答 案：错

解 析：证券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。

单选题

1、我国的银行监管在改革调整阶段，以下选项中不属于监管运行机制的突出特点是（）

• A：增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用
• B：改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局
• C：对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离
• D：监管部门之间“各自为战”的现象较为突出

答 案：A

解 析：我国的银行监管在改革调整阶段，监管运行机制有三个突出特点一是改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局，按照内外一致、全程监管的原则，集中履行对银行业日常监管职责。二是对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离，把制定监管政策、行政管理与非现场监管、现场检查职责分开，分别由不同的部门负责。三是由于没有设立专门的协调、再监督部门，监管部门之间“各自为战”的现象较为突出。

2、下列关于借记卡的表述,错误的是（）

• A：不能透支
• B：不可以预借现金
• C：有存款利息
• D：申办须进行资信审查

答 案：D

解 析：借记卡是指银行发行的一种要求先存款后使用的银行卡。借记卡与储户的活期储蓄存款账户相联结,卡内消费、转账。ATM取款等都直接从存款账户扣划,不具备透支功能,需要先存款后消费,申办不进行资信审查。

3、民事诉讼的当事人不包括（）

• A：原告
• B：被告
• C：第三人
• D：特别诉讼人

答 案：D

解 析：民事诉讼的当事人包括原告、被告、第三人和共同诉讼人。

4、下列属于商业银行托管业务品种的是（）

• A：代理证券业务
• B：个人理财业务
• C：票据发行便利
• D：代保管业务

答 案：D

解 析：托管业务包括资产托管业务和代保管业务。

多选题

1、商业银行的风险管理流程包括（）

• A：风险识别
• B：风险计量
• C：风险监测
• D：风险预测
• E：风险控制

答 案：ABCE

解 析：商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个环节

2、下列属于借记卡的功能的是（ ）。

• A：存取现金
• B：转账汇款
• C：储蓄功能
• D：小额信贷功能
• E：刷卡消费

答 案：ABCE

解 析：借记卡具有如下功能：①存取现金；②转账汇款；③刷卡消费；④代收代付；⑤资产管理；⑥其他服务。D项属于信用卡的功能。