2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题12月09日

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判断题

1、信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。  

答 案：对

解 析：信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。

2、以正在建造的船舶、航空器抵押的,抵押权自登记时设立.

答 案：错

解 析：以规定的正在建造的船舶、航空器抵押的,抵押权自抵押合同生效时设立;未经登记,不得对抗善意第三人.

3、风险偏好是商业银行在实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量。（）  

答 案：对

解 析：风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。

4、银行从业人员在业务宣传和办理业务的过程中，不得使用不正当竞争手段。 （　）

答 案：对

单选题

1、商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过（）。  

• A：100%
• B：120%
• C：140%
• D：200%

答 案：D

解 析：商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过140%，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过200%。

2、黄某是一家银行的客户经理，他的下列行为正确的是（）。  

• A：在周末时,将存有重要业务资料的办公用笔记本电脑带回家自行使用
• B：知道其他部门同事有受贿行为，但由于不属同一部门，因此不予劝阻
• C：利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报
• D：某企业财务负责人向其了解本公司法定在该银行的私人存款情况，黄某予以拒绝

答 案：D

解 析：银行从业人员应增强安全保密意识，妥善保管内部资料。A错误银行业从业人员应当自觉抵制不正当交易行为。严禁以任何方式索取或收受客户、供应商、竞争对手、下属机构、下级员工及其他利益相关方的贿赂或不当利益，严禁向政府机关及其他利害关系方提供贿赂或不当利益，严禁收、送价值超过法律及商业习惯允许范围的礼品。BC错误

3、按照《中华人民共和国刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受()元以上者。

• A：500000
• B：50000
• C：500
• D：5000

答 案：D

解 析：按照《刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受五千元以上者。非国家工作人员受贿罪最高可判处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员犯受贿罪的，最高处死刑，并处没收财产。

4、（）是银行资产负债表中与资产相对应的科目，它是决定一家银行盈利能力的重要因素

• A：利润
• B：存款
• C：贷款
• D：负债

答 案：D

解 析：负债是银行资产负债表中与资产相对应的科目，它是决定一家银行盈利能力的重要因素。

多选题

1、下列选项中，属于银行自我监管实现方式的有（）。  

• A：内部资本评估程序
• B：内部审计
• C：内部治理
• D：内部控制
• E：发展规划

答 案：BCD

解 析：商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。

2、下列关于商业银行理财业务特点的表述，正确的有（）。  

• A：理财业务形成的资产一般不在银行资产负债表内反映
• B：理财业务不是商业银行的自营业务
• C：理财业务的主要风险，如信用风险、市场风险等主要由商业银行承担
• D：理财业务风险小于商业银行的传统业务
• E：理财业务是商业银行的表外业务

答 案：ABDE

解 析：商业银行开展理财业务，应当诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责，投资者自担投资风险并获得收益。故C项说法错误