2023年银行业专业人员(中级)《个人理财》每日一练试题12月06日

2023-12-06 11:08:47 来源：吉格考试网

课程题库

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2023年银行业专业人员(中级)《个人理财》每日一练试题12月06日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。（　　）

答案：对

解析：商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。

2、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

答案：错

解析：商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。

3、全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（）

答案：对

4、避税筹划违背立法精神。（）

答案：对

解析：避税筹划违背立法精神。

单选题

1、某女士持有一张面值为1000元的债券，价格为1014元，票面利率6%。则该债券的即期收益率约为（）。

A：6.00%
B：4.92%
C：5.80%
D：5.92%

答案：D

解析：债券每年支付的利息与债券价格比值为即期收益率，本题中债券的即期收益率＝（6%×1000）/1014≈5.92%。

2、通过全生涯模拟仿真获得“客户实现人生不同阶段的目标所需要的投资报酬率”，即（），这是客户达成理财目标所需要的最低报酬率。

A：预期报酬率
B：内部报酬率
C：必要收益率
D：到期收益率

答案：B

3、李某去世后家人发现李某第一段婚姻时曾购买过大额人寿保险，受益人为大女儿，则下列表述正确的是（）。

A：李某购买的人寿保险无效
B：李某的保险金应该归属于他的大女儿
C：李某的保险金应该由他的3个子女平分
D：李某的保险应退保成为法定继承的部分财产

答案：B

解析：《保险法》第二十三条规定，任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。

4、综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（）。

A：明确服务对象
B：了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C：清楚客户需要理财规划服务的初衷
D：整理客户当前的储蓄投资信息

答案：D

解析：要厘清服务对象和初步需求，首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。D项属于家庭财务状况信息的收集与整理的内容，在厘清服务对象和初步需求步骤之后。

多选题

1、属于家庭财产保险中的不保财产的（）。