2023年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题10月09日

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判断题

1、对于发达国家的国际大型商业银行,利用表外工具规避风险已成为其风险管理的重要组成部分.

答 案：对

解 析：对于发达国家的国际大型商业银行,利用表外工具规避风险已成为其风险管理的重要组成部分,一方面,其利用利率、汇率衍生工具来对冲市场风险,另一方面,其利用信用违约互换(CDS)等信用衍生工具来对冲信用风险.

2、申请股票上市交易.应当按规定向证券交易所报送申请文件。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后.签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。()

答 案：对

解 析：考查股票上市的相关考点。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。申请股票上市交易，应当按规定向证券交易所报送申请文件。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件.并将该文件置备于指定场所供公众查阅。股份有限公司申请股票上市。应当符合下列条件①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;②公司股本总额不少于人民币3000万元;③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上④公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;⑤公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载。

3、违规出具金融票证罪的主体是一般主体。（）

答 案：错

解 析：违规出具金融票证罪的主体是特殊主体,为银行或者其他金融机构及其工作人员。

4、企业法人的分支机构经法人书面授权提供保证的，如果法人的书面授权范围不明，则保证合同无效。

答 案：错

解 析：企业法人的分支机构经法人书面授权提供保证的，如果法人的书面授权范围不明.法人的分支机构应当对保证合同约定的全部债务承担保证责任。企业法人的分支机构经营管理的财产不足以承担保证责任的.由企业法人承担民事责任。

单选题

1、下列关于流动资金贷款的表述，正确的是（）。  

• A：可以用于借款人日常生产经营周转
• B：可以用于固定资产投资
• C：可以用于股权投资
• D：无须监督贷款资金是否按约定用途使用

答 案：A

解 析：流动资金贷款用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。故A项说法正确

2、存款业务是属于商业银行的（）

• A：中间业务
• B：资产业务
• C：负债业务
• D：其他业务

答 案：C

解 析：负债业务是商业银行形成资金来源的业务，是商业银行资产业务和中间业务的重要基础。商业银行负债业务包括存款业务和非存款业务。

3、我国刑事诉讼实行（）原则,未经人民法院依法判决,对任何人都不得确定有罪

• A：有罪推定
• B：无罪推定
• C：疑罪从有
• D：疑罪从无

答 案：B

4、通货膨胀的主要标志是（）

• A：出口增长
• B：物价上涨
• C：投资增长
• D：消费膨胀

答 案：B

解 析：物价总水平上涨是通货膨胀的必然结果,是通货膨胀的主要标志。

多选题

1、银行业的规模效益体现在（）

• A：资产规模
• B：市场份额
• C：存贷款规模
• D：客户规模
• E：收入

答 案：ABCDE

解 析：银行业是一个具有较强规模效益的行业,这种规模效益体现在资产规模、市场份额、存贷款规模、客户规模以及收入等方面。

2、下列关于商业银行债券投资的表述,正确的有（）

• A：投资对象包括国债、公司债券和金融债券等
• B：可以平衡流动性和盈利性
• C：降低资产组合的风险
• D：提高资本充足率
• E：是商业银行的一种资产业务

答 案：ABCDE

解 析：商业银行债券投资的目标，主要是平衡流动性和盈利性，并降低资产组合的风险、提高资本充足率。相对于贷款来说，债券的流动性要强得多；而相对于现金资产来说，债券的盈利性要高得多，因此，债券投资是平衡银行流动性和盈利性的优良工具。同时，由于债券投资的管理成本比较低，所投资债券中占主要部分的国债一般不需要缴纳所得税。