2023年银行业专业人员(中级)《银行管理》每日一练试题10月03日

2023-10-03 11:09:28 来源：吉格考试网

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2023年银行业专业人员(中级)《银行管理》每日一练试题10月03日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》明确，监管机构有权根据规定的标准批准或否决包括跨境设立机构在内的银行重大收购或投资。（）

答案：对

解析：巴塞尔委员会颁布的《有效银行监管核心原则》原则7“重大收购”要求监管机构有权根据规定的标准批准或否决（或建议相关部门批准或否决）包括跨境设立机构在内的银行重大收购或投资，并对该收购或投资设定审慎性条件，以及确定银行的附属机构或组织结构不会给其带来过高的风险或阻碍有效监管。

2、《银行业从业人员职业操守和行为准则》（中国银行业协会银协发[2020]120号）明确，对银行业从业人员严重违法违规违纪的、严重影响行业形象的纳入“黑名单”和“灰名单”管理，予以通报同业，实行行业禁入制度。（）

答案：错

解析：《银行业从业人员职业操守和行为准则》第四十九条规定，为加强银行业从业人员行为管理，银行业协会、银行业金融机构应当健全关于员工违反职业操守和行为准则的惩戒机制。银行业协会建立违法违规违纪人员“黑名单”和“灰名单”制度。对银行业从业人员严重违法违规违纪的、严重影响行业形象造成恶劣社会影响的纳入“黑名单”管理，予以通报同业，实行行业禁入制度。对其他情节较严重的违法违规违纪人员实行“灰名单”管理制度，限制其不得任职于银行业金融机构重点部门或关键岗位。

3、商业银行应当在年度报告中披露持股比例10%以上股东及其持股变化情况。（）

答案：错

解析：根据《商业银行股权管理暂行办法》第三十七条，商业银行应当通过半年报或年报在官方网站等渠道真实、准确、完整地披露商业银行股权信息，披露内容包括：（一）报告期末股票、股东总数及报告期间股票变动情况；（二）报告期末公司前十大股东持股情况；（三）报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况；（四）报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况；（五）主要股东出质银行股权情况；（六）股东提名董事、监事情况；（七）银监会规定的其他信息。

4、货币经纪公司的资金来源包括吸收股东存款，同业拆借以及银行借款。（）

答案：错

解析：货币经纪公司主要经营债券市场、外汇市场、货币市场、衍生品市场交易撮合业务，汽车金融公司和消费金融公司的负债业务主要是吸收股东存款、同业借款等。

单选题

1、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于______，一级资本充足率不得低于______，资本充足率不得低于______。（）

A：5%；6%；8%
B：5%；6%；10%
C：5%；8%；10%
D：6%；8%；10%

答案：A

解析：根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行的核心一级资本充足率不得低于5%，一级资本充足率不得低于6%，资本充足率不得低于8%。

2、以下关于商业银行监管评级的作用，说法不正确的是（）。

A：有利于监管机构合理配置监管资源
B：有利于监管机构全面掌握商业银行的风险状况
C：有利于监管机构实时发现商业银行的风险问题
D：有利于监管机构实施分类监管

答案：C

解析：监管部门应当根据日常监管、风险评估和现场检查结果，对银行业金融机构法人开展监管评级。监管评级在非现场监管中发挥着如下作用：①有利于监管机构全面掌握商业银行的风险状况。②有利于监管机构合理配置监管资源，提高监管效率。③有利于监管机构实施分类监管，有针对性地采取监管措施，提高监管有效性。

3、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。

A：制定管理人员的职业规范
B：制定资本规划，承担资本管理最终责任
C：维护存款人和其他利益相关者合法权益
D：定期评估并完善商业银行公司治理

答案：A

解析：对于商业银行的董事会应当重点关注以下事项:①制定商业银行经营发展战略并监督战略实施；②制定商业银行风险容忍度、风险管理和内部控制政策；③制定资本规划，承担资本管理最终责任；④定期评估并完善商业银行公司治理，负责商业银行信息披露，并对商业银行会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任:⑤监督并确保高级管层有效履行管理职责；⑥维护存款人和其他利益相关者合法权益；⑦建立商业银行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制等。

4、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（）。