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2023年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》5月27日

2023年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》5月27日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1109

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》5月27日专为备考2023年法律法规与综合能力考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 洗钱罪的对象包括一切违法所得。()

    A对

    B错

  • 2. 以公司的国籍为标准，可以将公司分为中资公司和外资公司。 (　)

    A对

    B错

  • 3. 擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为，其犯罪主体必须是单位。( )

    A对

    B错

  • 4. 银监会的全称是中国银行监督管理协会。()

    A对

    B错

  • 1. 银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最适宜的汇款方式为( )。

    A电汇

    B票汇

    C信汇

    D押汇

  • 2. 根据《商业银行资本管理办法(试行)》，关于我国商业银行资本充足率监管要求的说法不正确的是()。

    A第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4%、6%和8%

    B第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为2.5%和0～2.5%

    C第三层次为系统重要性银行附加资本要求，为1%

    D第四层次为第二支柱资本要求，确保资本充分覆盖所有实质性风险

  • 3. 某企业客户已开立基本存款账户，因借款需要在某商业银行新开立账户，该账户不必支取现金，该商业银行的做法正确的是（）

    A为企业再开立一个基本存款账户

    B为企业开立一般存款账户

    C为企业开立专用存款账户

    D为企业开立临时存款账户

  • 4. 下列行为错误的是（　　）。

    A理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

    B理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托

    C在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息

    D理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺

  • 1. 若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（　　）。

    A金融机构同业拆借

    B交易一方为国家行政机关下属的事业单位

    C同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

    D外国政府贷款转贷业务项下的交易

    E金融机构在黄金交易所交易的黄金

  • 2. 依据法律规定,银监会对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有（）

    A询问有关单位和个人,要求说明有关情况

    B对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存

    C对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施

    D冻结违法单位和个人的有关账号

    E查阅、复制有关财务会计等文件

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