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初级银行从业资格风险管理考试题(十)

初级银行从业资格风险管理考试题(十)

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：134

试卷答案：有

试卷介绍： 本站为各位正在备考的朋友带来初级银行从业资格风险管理考试题(十)练习合集，让你能够根据重点进行测试，提升做题速度，题型包括单选题、多选题、判断题。

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试卷预览

单选题 多选题 判断题
  • 1. Altman的Z计分模型中用来衡量企业流动性的指标是( )。

    A流动资产/流动负债

    B流动资产/总资产

    C(流动资产-流动负债)/总资产

    D流动负债/总资产

  • 2. 在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，认可的质押品大体分为两类：一类是现金类资产；另一类是高质量的金融工具，下列属于第二类质押品的是（　　）

    A评级为AA一以上国家或地区政府发行的债券

    B黄金

    C本外币现金

    D银行存单

  • 3. 国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（　　）

    A改善公司治理结构

    B推行全面风险管理理念

    C确保各类主要风险得到正确识别和排序

    D利用精确的数量模型进行量化

  • 4. 现代金融理论的发展和新的风险评估技术为风险管理提供了有力的支持，下列关于现代金融理论和风险评估技术的说法，错误的是（　　）

    A1990年诺贝尔经济学奖得主哈瑞．马柯维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的证券组合理论是现代风险分散化思想的重要基石

    B威廉．夏普在1964年的论文中提出了资本资产定价模型(CAPM)，揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统风险和非系统风险的定性关系

    C1973年，费雪．布莱克、麦隆．舒尔茨、罗伯特．默顿成功推导出欧式期权定价的一般模型

    D《巴塞尔新资本协议》提倡应用VaR方法计量信用风险

  • 5. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般不包括( )。

    A由表及里

    B自上而下

    C自下而上

    D从已知到未知

  • 1. 下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（ ）。

    A该风险属于可规避的操作风险

    B该风险属于可缓释的操作风险

    C该风险属于应承担的操作风险

    D可通过差错率考核的方法来降低该风险

    E可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险

  • 2. 在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括（）。

    A批准风险管理的政策及相关文件

    B具体执行操作风险管理系统。并制定相应的政策、程序和步骤

    C确定商业银行的薪酬政策

    D指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

    E为操作风险管理开发相应的技术和方法

  • 3. 财务报表应特别关注以下内容( )。

    A识别和评价财务报表风险

    B识别和评价利益状况

    C识别和评价经营管理状况

    D识别和评价负债管理状况

    E识别和评价资产管理状况

  • 4. 在商业银行内部经营管理活动中，战略风险可以从( )上进行识别。

    A宏观管理层面

    B宏观战略层面

    C中观战略层面

    D中观管理层面

    E微观执行层面

  • 5. 巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（）。

    A内部欺诈

    B外部欺诈

    C实物资产损毁

    D经营中断和系统瘫痪

    E客户、产品和经营问题

  • 1. 贷款人贷款是对银行业稳定的最大威胁。（）

    A对

    B错

  • 2. ROCA评级法主要针对国内银行。（）

    A对

    B错

  • 3. 银行账户中的项目通常是按市场价值计价。（）

    A对

    B错

  • 4. 在商业银行中，起维护市场信心，充当保护存款者的缓冲器作用的是银行资本金。（　　）

    A对

    B错

  • 5. 投资者可以根据收益率曲线不同的预期变化趋势，采取相应的投资策略。假设目前收益率曲线是向下倾斜的，如果预期收益率曲线基本维持不变，则可以买入期限较长的金融产品。（　　）

    A对

    B错

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