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初级银行业法律法规与综合能力试题(十)

初级银行业法律法规与综合能力试题(十)

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：452

试卷答案：有

试卷介绍： 这里为大家准备了非常全面的初级银行业法律法规与综合能力试题(十)，是专为考生打造的考试题目合集，让你能够更好的进行日常练习，题型有单选题、多选题、判断题。

开始答题

试卷预览

单选题 多选题 判断题
  • 1. 下列符合报告主体应报告的大额交易的是（ )。

    A个人银行账户之间当日累计外币等值1万美元以上的款项划转

    B国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

    C单位银行账户之间当日累计人民币300万以上的转账

    D银行间债券市场进行的债券交易

  • 2. 风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失，()就最常用、最重要的风险缓释措施。

    A出售风险头寸

    B购买保险

    C互换

    D担保

  • 3. 单位活期存款账户又称为（　　）。

    A单位支付账户

    B单位结算账户

    C单位通知账户

    D单位专用账户

  • 4. 下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是。

    A农村合作银行

    B村镇银行

    C农村信用社

    D农村商业银行

  • 5. 存放同业属于商业银行的（　）。

    A代理业务

    B中间业务

    C负债业务

    D资产业务

  • 1. 负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人出现下列哪些情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权)，中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保?（　　）

    A经营状况恶化

    B转移财产、抽逃资金，以逃避债务

    C丧失商业信誉

    D对外投资失败

    E借款人丧失履行债务能力

  • 2. 为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到()。

    A不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

    B面临有关机关协助执行的要求之时.及时向内部支持部门寻求支持.确保获得专业指导

    C确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

    D审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

    E以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

  • 3. 银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（　　）。

    A建立内部反洗钱机制及工作流程

    B及时报告大额和可疑交易

    C建立客户身份资料和交易记录

    D协助反洗钱调查

    E以上说法均正确

  • 4. 银行业金融机构有（　　）等情形，由中国银监会责令改正。

    A未经批准设立分支机构

    B未经批准变更、终止

    C自行确定有关雇员的高额报酬

    D违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

    E提高存款利率至高于央行基准利率

  • 5. 商业银行的利益相关者包括（　）。

    A股东

    B董事

    C高级管理人员

    D客户

    E职工

  • 1. 区域经济分析是建立在区域自然条件分析的基础上的。

    A对

    B错

  • 2. 以公司的外部控制或附属关系为标准，可将公司分为总公司和分公司。 (　　)

    A对

    B错

  • 3. 国家风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。( )

    A对

    B错

  • 4. 货币是一种贮藏手段，因此纸币能发挥贮藏手段职能，并自发调节货币流通。(　　)

    A对

    B错

  • 5. 次贷危机是起源于美国的、因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的风暴。（　　）

    A对

    B错

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