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初级银行业法律法规与综合能力试题(五)

初级银行业法律法规与综合能力试题(五)

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：310

试卷答案：有

试卷介绍： 这里为大家准备了非常全面的初级银行业法律法规与综合能力试题(五)，是专为考生打造的考试题目合集，让你能够更好的进行日常练习，题型有单选题、多选题、判断题。

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试卷预览

单选题 多选题 判断题
  • 1. 银行内部根据所承担的风险计算的，用于衡量和防御银行实际承担的损失超过损失的那部分损失，被称为防止银行倒闭最后防线的资本为()。

    A实收资本

    B经济资本

    C盈余资本

    D会计资本

  • 2. 在总结国内外监管经验的基础上，中国银行业监督管理委员会提出的银行业监管新理念不包括(　　)。

    A管风险

    B管业务

    C管法人

    D管内控

  • 3. 下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法，正确的是（　　）。

    A中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为

    B中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为

    C中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为

    D对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督

  • 4. 国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中（　　）的规定。

    A风险提示

    B协助执行

    C授信尽职

    D信息披露

  • 5. 按（ ）划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。

    A期限长短

    B融资方式

    C投资者所拥有的权利

    D交割时间

  • 1. ( )属于银行业自律规范。

    A《银行业从业人员职业操守》

    B《银行业协会工作指引》

    C《中国银行业反商业贿赂承诺》

    D《中国银行业自律公约》

    E《商业银行监管评级内部指引》

  • 2. 破坏金融管理秩序的行为包括( )。

    A个人私设银行办理存款贷款业务，吸收公众存款

    B银行工作人员没有严格审查借款人的偿还能力就向其发放巨额贷款

    C银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务

    D银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

    E明知所出售的是假币仍协助运输

  • 3. 银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真地处理客户的投诉，并遵循以下（　　）原则。

    A坚持机构利益与客户利益一致原则

    B坚持客户至上、客观公正原则

    C所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况

    D在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

    E所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户

  • 4. 资产托管业务中托管人的职责有()。

    A安全保管

    B资金清算

    C会计核算

    D资产估值

    E投资增值

  • 5. 我国从2004年起实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定核心资本包括（　　）。

    A盈余公积

    B未分配利润

    C实收资本

    D资本公积

    E少数股权

  • 1. 银行的流动性需求具有刚性，这表现为一旦银行不能满足客户提取存款的需要，就有可能导致挤兑，最终引起银行破产。 （ ）

    A对

    B错

  • 2. 我国存款的计息起点为元，元以下角分不计利息。（　　）

    A对

    B错

  • 3. 在区域发展中，社会发展是核心。

    A对

    B错

  • 4. 银行风险管理越来越重视定性分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。（　　）

    A对

    B错

  • 5. 短期贷款通常是指流动资金贷款，是为了满足客户在生产经营过程中资本投人性的资金需求，保证生产经营活动的正常进行而发放的贷款。（　　）

    A对

    B错

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