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银行业法律法规与综合能力初级考试模拟题

银行业法律法规与综合能力初级考试模拟题

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：212

试卷答案：有

试卷介绍： 这里有着非常充足的银行业法律法规与综合能力初级考试模拟题，让你能够每天进行练习，包括了非常全面的知识点，主要题型有单选题、多选题、判断题。

开始答题

试卷预览

单选题 多选题 判断题
  • 1. 下列不属于商业银行债券投资目标的是()。

    A提高银行资本充足率

    B减少银行负债

    C平衡银行流动性和盈利性

    D降低银行资产组合的风险

  • 2. 根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段．吸收存款．发放贷款的，违法所得50万元以上的，处违法所得（　）。

    A200万元的罚款

    B2倍以上5倍以下的罚款

    C1倍以上5倍以下的罚款

    D50万元以上200万元以下罚款

  • 3. 违反国家对金融市场监督、管理的法律法规，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为构成（　　）。

    A破坏金融管理秩序罪

    B危害货币管理罪

    C破坏银行管理罪

    D破坏金融市场秩序罪

  • 4. 主要用于不需明确收益的行政事业单位的记账制是（　　）。

    A权责发生制

    B配比原则

    C收付实现制

    D收付现金制

  • 5. 下列不属于银行业监管新理念的是（　　）。

    A管风险

    B管业务

    C管法人

    D提高透明度

  • 1. 反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销金融机构的经营许可证的情形有()。

    A违反保密规定泄露有关信息

    B未按规定对职工进行反洗钱培训的

    C未按规定建立反洗钱内部控制制度的

    D拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

    E未按规定履行客户身份识别义务的

  • 2. 反洗钱法的主要内容包括()。

    A明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门反洗钱分工

    B明确反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限

    C规定开展反洗钱国际合作的基本原则

    D明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务

    E明确规定违反《反洗钱法》应承担的法律责任

  • 3. 相比于传统业务，银行中间业务具有的特点有（　）。

    A不使用银行的自有资金

    B不承担或不直接承担市场风险

    C占用银行自有资本

    D种类多、范围广，所占的比重日益上升

    E以收取服务费方式获得收益

  • 4. 按金融工具的期限划分，金融市场可以分为()。

    A现货市场

    B资本市场

    C流通市场

    D货币市场

    E期货市场

  • 5. 中国人民银行的职责有()。

    A发布与履行其职责有关的命令和规章

    B依法制定和执行货币政策

    C发行人民币.管理人民币流通

    D监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

    E制定并发布监管制度的职责

  • 1. “专业胜任”的基本准则要求银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识，还应当具备岗位所需的资格与能力。（　　）

    A对

    B错

  • 2. 吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，吸收客户资金不人账，数额巨大或造成重大损失的行为。(　)

    A对

    B错

  • 3. 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。( )

    A对

    B错

  • 4. 抵押贷款的证券化降低了抵押贷款的风险，提高了抵押贷款的流动性。 （　）

    A对

    B错

  • 5. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定农村信用社不属于银行业金融机构。 （　　）

    A对

    B错

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