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2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月30日

2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月30日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1175

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月30日专为备考2023年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（）

    A对

    B错

  • 3. 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（）

    A对

    B错

  • 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

    A对

    B错

  • 1. 以下关于口头遗嘱的说法错误的是（）。

    A危急情况过后能够用书面形式立遗嘱，所立口头遗嘱仍有效

    B立遗嘱人只有处在危急情况下，即遗嘱人随时有生命危险时，不能以其他方式设立遗嘱，才允许设口头遗嘱

    C口头遗嘱指由遗嘱人口头表述而不以任何方式记载的遗嘱

    D口头遗嘱有两个以上见证人在场见证，才是有效的遗嘱

  • 2. 以下哪项不是企业纳税准予扣除的收入（）。

    A免税收入

    B不征税收入

    C允许弥补的以前年度亏损的余额

    D租金收入

  • 3. 同一顺序的继承人有两人以上时，遗产分配的比例应首先坚持（）。

    A均等分配原则

    B照顾原则

    C权利义务一致原则

    D协商原则

  • 4. 在为客户知道家庭财务保障规划过程中，（）就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

    A风险识别

    B风险评估

    C保险产品建议

    D评估风险管理效果

  • 1. 下列关于西方发达国家家族信托现状的说法，正确的（）。

    A美国目前由商业银行兼营信托业务

    B美国信托业务和银行业务在银行内部是严格分工的

    C英国信托业以家族信托为主

    D英国金融信托业主要采用专营方式

    E日本银行一般业务与信托业务相分离

  • 2. 理财师应该在遵循客户意愿的基础上，对家庭保费支出做出合理的调配。下列关于客户保费支出预算的计算方法的表述。正确的（）。

    A如果考虑投资分红险种，建议年保费支出控制在年收入的20%以内

    B生命价值法需要从个人未来所有收入中扣除个人全部税费

    C个人年龄越大，在职期则越长

    D生命价值法比倍数法则更能反映不同的家庭或个人的差异化保险需求

    E遗属需求法是通过计算未来所必需的累计支出费用来估算保险需求的基本方法

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