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2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月4日

2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月4日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1445

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月4日专为备考2023年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与发展战略的高度。（）

    A对

    B错

  • 3. 全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（）

    A对

    B错

  • 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

    A对

    B错

  • 1. 蒋先生准备以现有资金作为启动资金，为准备儿子的教育费用进行投资。则以下投资组合中最为合理的是（）。

    A80%的股票，20%的债券型基金

    B60%的股票，30嚷0的股票型基金，10%的国债

    C50%的货币型基金，50%的定期存款

    D30%的股票型基金，40%10的分红基金，30%的债券型基金

  • 2. （）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。

    A投资规划

    B退休养老规划

    C风险管理规划

    D银行储蓄存款规划

  • 3. 关于子女教育规划的说法错误的为（）。

    A必须将子女未来的工读收入计算在内

    B子女教育资金时间弹性和金额弹性都较低

    C子女教育通常要提前规划

    D子女教育资金的积累可以通过投资金融产品和购买保险产品组合完成

  • 4. 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。

    A先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种

    B发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑

    C以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划

    D尽量不要减少客户所需的保险额度

  • 1. 下列关于西方发达国家家族信托现状的说法，正确的（）。

    A美国目前由商业银行兼营信托业务

    B美国信托业务和银行业务在银行内部是严格分工的

    C英国信托业以家族信托为主

    D英国金融信托业主要采用专营方式

    E日本银行一般业务与信托业务相分离

  • 2. 下列属于理财规划服务所能提供的合理规划内容的（）。

    A对每年各项支出制定合理的预算和增长率

    B当收支发生偏离的时候进行及时的调整

    C当投资结果发生偏离的时候，及时进行调整和纠正

    D努力工作以保证收入的稳定性和增长性

    E积极制定完善的家庭财富保障计划

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