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2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》11月23日

2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》11月23日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1567

试卷答案：有

试卷介绍： 2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》11月23日专为备考2022年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 信用风险具有明显的系统性风险特征。

    A对

    B错

  • 2. 久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债的影响越大，对其流动性的影响也越显著。（）

    A对

    B错

  • 3. 商业银行法律合规部门不需接受内部审计部门的审计。（）

    A对

    B错

  • 4. 同受国家控制的企业必为关联方。()

    A对

    B错

  • 1. ( )被用来观察现有客户的行为，以掌握客户及时还款的可信度。

    A申请评分

    B风险评分

    C行为评分

    D破产评分

  • 2. 商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有哪两类严格的程序?（）

    A市场风险模型和模型独立控制

    B信用风险模型和模型独立预测

    C系统风险模型和模型独立操作

    D操作风险模型和模型独立验证

  • 3. 巴塞尔委员会以（）方式把商业银行面临的风险分为八大类。

    A损失结果

    B风险事故

    C风险发生的范围

    D诱发风险的原因

  • 4. 一个由5笔等级均为B的债券组成的600万元的债券组合，违约概率为1%，违约后回收率为40%，则预期损失为( )万元．

    A3．6

    B36

    C2．4

    D24

  • 1. 根据2001年我国监管当局出台的贷款风险分类指导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于（）。

    A关注类贷款

    B次级类贷款

    C可疑类贷款

    D损失类贷款

    E不良贷款

  • 2. 市场风险计量方法中缺口分析的局限性有( )。

    A忽略同一时间段内所有头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异

    B缺口分析只考虑了利率的重新定价风险，没有考虑利率的基准风险

    C大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响

    D缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响

    E缺口分析忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异

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