寿险高管考试模拟题(二)

A降低业内风险，稳定保险市场

B助力保险公司承载大型风险

C为保险公司提供风险挂历、产品创新、定价技术等多种服务

D促进保险业改革开放，全面提升市场发展水平

A投资资金来源合法；

B建立了反洗钱内控制度；

C设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；

D配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训；

E信息系统建设满足反洗钱要求；

A确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份。

B确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构。

C获得有关该项业务的目的和意图属性的信息。

D对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识。

A未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

C未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

D按照规定对职工进行反洗钱培训的；

A签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展。

B将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛

D制定将犯罪收益查封和冻结的法律