2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月21日

考试总分:10分

考试类型:模拟试题

作答时间:60分钟

已答人数:1090

试卷答案:有

试卷介绍: 2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月21日专为备考2025年个人理财考生准备,帮助考生通过每日坚持练习,逐步提升考试成绩。

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试卷预览

  • 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计,应制定审计规范,并保证审计活动的独立性。 (  )

    A

    B

  • 2. 理财规划书的装订不需奢华,但至少是专业、整洁的;做到“十无”:无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。()

    A

    B

  • 3. 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。()

    A

    B

  • 4. 商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 ( )

    A

    B

  • 1. 客户关系管理里,客户的满意度是由以下哪两个因素决定的()。

    A客户体验和预期

    B客户体验和忠诚

    C客户预期和价格

    D客户忠诚和价格

  • 2. 若赵先生在立遗嘱时无法找到两个以上见证人或公证人参加,则需要选择的方式为()。  

    A自书遗嘱

    B录音遗嘱

    C代书遗嘱

    D口头遗嘱

  • 3. 在得知客户以及拥有商业保单的情况下,理财师最恰当的做法是()  

    A认真评估已有保单,如发现保障不足的,建议客户在原有保单的基础上进行加保

    B建议把原来不合适的旧保险退保,再开始投保新的产品

    C夸奖客户很有保险意识

    D忽略客户在转换新旧保单中可能存在的损失或负担的成本

  • 4. 理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是()  

    A计算资金缺口

    B确定退休目标

    C制定具体投资方案

    D以退休后的支出角度预测资金需求

  • 1. 下列关于人寿保险在财富传承中的作用表述正确的()。

    A人寿保险可实现遗嘱的部分功能

    B人寿保险金不得用于偿还被保险人破产债务

    C人寿保险赔款免纳个人所得税

    D投保时无须指定受益人

    E人寿保险的给付可防止财产变现带来的损失

  • 2. 中小企业获利能力分析的指标包括()。  

    A销售净利润率

    B净资产利润率

    C实收资本利润率

    D已获利息倍数

    E基本获利率

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