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2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》1月8日

2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》1月8日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1557

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》1月8日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 申请授信的单一法人客户应向商业银行提交的基本信息包括近三年经审计的资产负债表、损益表等;成立不足三年的客户，提交自成立以来各年度的报表。( )

    A对

    B错

  • 3. 通过风险管理、内部控制程序对各风险环节进行控制，减少操作风险发生的可能性，降低风险损失的严重程度是降低风险策略。

    A对

    B错

  • 4. 商业银行已经普及个人客户贷款申请/受理信息系统，直接将客户的相关信息输入个人信用评分系统，由系统自动进行分析处理和评分，根据评分结果就可以完全作出是否贷款的决定。

    A对

    B错

  • 1. 使用Delta-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列()的资本要求  

    ADelta风险

    BGamma风险

    CTheta风险

    DVega风险

  • 2. 商业银行在进行风险与控制自我评估(RCSA)时,针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）  

    A固有风脸

    B非系统性风脸

    C剩余风险

    D系统性风脸

  • 3. 部分行业出现集中违约,属于（)压力测试情景。  

    A声誉风险

    B流动性风险

    C市场风险

    D信用风险

  • 4. 《商业银行资本管理办法(试行)》是（）正式施行的。

    A2018年12月31日

    B2013年1月1日

    C2012年7月1日

    D2012年6月7日

  • 1. 下列关于线性回归模型的假设，表述正确的有（）。  

    A误差项ε的期望值为1

    B被解释变量Y与解释变量Xi之间的关系的线性的

    C对不同的观察值，误差项ε的方差等于0

    D解释变量Xi之间不存在多重共线性

    E误差项ε满足标准正态分布

  • 2. 在证券交易所资产支持证券存续期，对所涉及证券业务需履行风险管理职责的相关方包括()  

    A原始权益人

    B管理人

    C资信评级机构

    D资产服务机构

    E托管人

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